Поделиться

Как новоприбывшим иммигрантам оформлять подоходный налог

Все, кто работает в США и зарабатывает определенные суммы денег, должны платить подоходный налог. Узнайте, что такое подоходный налог и как заполнить налоговую декларацию. Найдите полезную информацию для новых иммигрантов.

Обновленный 23 февраля, 2024

Что такое налоги?

Налоги ‒ это определённая сумма денег, которую вам нужно платить государству. Они собираются федеральным правительством, а также правительствами штата, округа и города. Налоги помогают государству оплатить предоставляемые им услуги, включая социальное страхование, образование и транспорт.

Существуют различные виды налогов, включая подоходный налог, налог с продаж и налог на имущество. Вы платите налоги, если вы зарабатываете или тратите деньги, или владеете собственностью в США.

Что такое подоходный налог?

Подоходный налог ‒ это денежная сумма, которую вы обязаны платить государству в зависимости от того, сколько вы зарабатываете или получаете каждый год. Подоходные налоги удерживаются из вашей зарплаты и направляются государству.

Вы платите подоходный налог федеральному правительству и правительствам большинства штатов. Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг не взимают подоходный нало. 

Вам нужно подсчитать, сколько вы заработали за год и какую сумму подоходных налогов вы должны, и сообщить об этом государству. Это называется оформлением налогов.

Вы должны подать декларацию о своих налогах, даже если ваш работодатель уже отчитывается перед правительством о том, сколько вы заработали. Подача заявки помогает убедиться, что все сделано правильно, и позволяет вам получать вычеты по претензиям и кредиты для экономии денег.

Формы подоходного налога

Наёмный работник с формой W-4

Если вы заполнили налоговую форму W-4 при устройстве на работу, подоходный налог обычно вычитается из вашей зарплаты. Тогда вы получаете от работодателя Форму W-2 в начале каждого года. Форма W-2 показывает, сколько вы заработали и какую сумму налогов заплатили за предыдущий год.

Многие люди полностью уплачивают свой подоходный налог за счет удержания его из зарплаты, но некоторым может понадобиться заплатить государству дополнительную сумму. Иногда ваша налоговая декларация может показать, что вы переплатили налоги, и тогда государство вернет вам деньги. Если вы заплатили больше, чем должны по налогам, вы можете получить деньги обратно. Это называется рефинансирование.

Самозанятый работник с формой W-9

У самозанятых работников не вычитаются налоги из зарплаты. Если вы предоставите форму W-9 тем, на кого вы работаете, вы получите Форму 1099-MISC от каждого, кто заплатил вам $600 или больше.

Некоторые самозанятые лица, которые являются фрилансерами, независимыми подрядчиками или владельцами малого бизнеса, платят налог на самозанятость, который вычисляется в зависимости от их чистой прибыли или доходов.

На некоторых работах людям платят незаконно и не отчитываются об этом государству. Если вам платят «чёрную» заплату наличными, вы не получите никаких налоговых документов.

Ставки подоходного налога

Конкретная сумма подоходного налога, которую вы должны уплатить, зависит от вашей налоговой категории. Вы должны платить от 10% до 37% своего дохода в виде налогов в зависимости от вашего дохода и статуса подачи заявления. Ставки федерального налога могут меняться каждый год.

Ваш регистрационный статус зависит от того, одиноки ли вы или состоите в браке. Если вы состоите в браке, вы можете подать заявление совместно со своим партнером. Совместная подача заявления обычно означает, что вы можете заплатить меньше налогов, чем при подаче заявления по отдельности.

Налоговые льготы и вычеты

Вы можете сэкономить на своих налогах, используя налоговые льготы и вычеты.

Налоговые льготы снижают сумму причитающихся вам налогов и даже могут помочь вам получить возмещение. Они включают налоговую льготу на ребенка для семей с детьми и налоговую льготу по заработанному доходу для лиц с более низкими доходами.

Налоговые вычеты снижают доход, с которого вы облагаетесь налогом. Есть два способа сделать это:

  • Стандартный вычет: фиксированная сумма, установленная правительством, которая варьируется в зависимости от статуса подачи заявления. Большинство людей выбирают этот вариант, и он проще.
  • Детализация вычетов: требуется, чтобы вы перечислили все расходы, такие как проценты по ипотеке и пожертвования. У вас должно быть достаточно вычетов, чтобы эта дополнительная работа не была сделана впустую, а принесла реальную экономию.

Как подать налоговую декларацию?

Налоговое управление США (IRS) собирает федеральный подоходный налог и отправляет его в Министерство финансов США. Подоходный налог штата отправляется в департамент доходов штата. Смотрите сайт Налогового управления США на разных языках для получения информации о налогах.

Выполните следующие действия, чтобы подать свои налоговые декларации:

1. Выясните, нужно ли вам подавать налоговую декларацию. Как правило, вам необходимо подать заявление, если ваш доход превышает определенную сумму. На 2023 год эта сумма составляла 13 850 долларов, если вы одиноки, и 27 700 долларов, если вы подаете заявление совместно. Эта сумма меняется каждый год.

2. Соберите налоговые формы и информацию по налогам.

  • Номера социальной страхования или индивидуальные идентификационные номера налогоплательщиков
  • Информация о иждивенцах
  • Справки о заработной плате (Форма W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
  • Форма 1099-G для любого облагаемого налогами пособия по безработице 
  • Формы 1099 от банков со сведениями о процентах по вкладам и дивидендах 
  • Федеральные и штатные налоговые декларации за прошлый год 
  • Расходы на вычеты
  • Информация для получения налоговых льгот
  • Маршрутный номер банковского счёта и номера счетов для прямого депозита

3. Решите, каким образом вы хотите подавать информацию о налогах. Налоговое управление США рекомендует подавать документы в электронном виде с использованием онлайн-сервиса подготовки налоговых деклараций. Многие пользуются платными сервисами для электронной подаче деклараций, такими как TurboTax или H&R Block. При помощи этих сервисов можно не только подать декларацию, но также одновременно заплатить федеральные и штатные налоги. У некоторых сервисов есть бесплатная версия.

Вы также можете отправить свою налоговую декларацию по почте. Обработка бумажных налоговых деклараций может занять на несколько недель больше времени, чем электронных форм.

4. Заполните и отправьте свою федеральную налоговую декларацию (Форма 1040) и налоговую декларацию штата. Важно убедиться, что вы указали все свои доходы и предоставили правдивую информацию.

Подоходный налог уплачивается каждый год 15 апреля.

5. Заплатите все налоги, которые вы должны федеральному и штатному правительствам.

  • Вы можете заплатить Налоговому управлению США  электронно, чеком или денежным переводом
  • Если вы не можете уплатить налоги в срок, у вас может быть возможность установить план выплат
  • Если вам нужно больше времени для подачи декларации, вы можете запросить продление срока. Вам все равно нужно будет рассчитать и оплатить свои налоги к первоначальному сроку уплаты.
  • Если вы не оплатите свои налоги вовремя, вам, возможно, придется заплатить дополнительные сборы и проценты.
Проверьте статус вашего возврата с помощью сервиса инструмент IRS “Where’s My Refund” (где мой возврат)

Что должны знать иммигранты?

Налоговое управление США делит людей без гражданства на две категории: иностранцы-резиденты и иностранцы-нерезиденты. Иностранцы-резиденты подают налоговую декларацию таким же образом, как граждане США.

Вы считаетесь “иностранцем-резидентом” и должны подать налоговую декларацию, если:

  • Вы являетесь законным постоянным жителем (владельцем грин-карты)
  • Вы физически находились в США в течение 31 дня в этом году и 183 дней за последние 3 года

Если у вас нет номера социального страхования:

Вы можете подать заявление на получение индивидуального идентификационного номера налогоплательщика (ITIN) по Форме W-7. Налоговое управление США не делится информацией с иммиграционными властями. Ваша информация является конфиденциальной и используется только для целей налогообложения.

Используя ITIN и платя налоги, вы можете:

  • Получить налоговые льготы, например, те, которые возвращают деньги семьям и людям с низким доходом.
  • Продвинуть вперед иммиграционное заявление или дело, показав, что вы вносите свой вклад.

Если у вас нет документов:

Если вы получаете доход в США, закон гласит что вы должны платить налоги, даже если вы не являетесь законным жителем. Для уплаты налогов вы можете воспользоваться Индивидуальным Идентификационным Номером Налогоплательщика (ITIN).

Уплата налогов при отсутствии документов поможет вам продемонстрировать ваши «хорошие моральные качества». Хорошие моральные качества имеют значение, если в будущем вы подадите документы на отмену депортации, грин-карту или другую иммиграционную программу.

ITIN также может помочь вам открыть банковский счет, а также подать заявление на получение определенных государственных льгот. Соберите факты о ITIN. Мы рекомендуем проконсультироваться с иммиграционным адвокатом, прежде чем подавать заявление на получение ITIN.

Если у вас неиммиграционная виза:
 Вам может потребоваться или не потребоваться платить федеральные налоги в зависимости от того, считаетесь ли вы “иностранцем-резидентом”. Если вы провели в США более 183 дней в течение 3 лет, вам, возможно, придется отчитаться о своем доходе. Если вы не уверены, нужно ли вам подавать налоговую декларацию, обратитесь к иммиграционному адвокату.

Еще несколько советов для иммигрантов:

  • Вы должны указать правду в своей налоговой декларации. Ложная информация в ваших налоговых декларациях может привести к вашей депортации.
  • Вы обязаны платить подоходный налог, даже если вы живете за границей.
  • Вы должны сообщать о доходах за рубежом, если вы являетесь “иностранцем-резидентом”.

Как получить помощь при оформлении налогов?

Оформление налогов ‒ сложный процесс. Многие организации оказывают бесплатную или недорогую помощь с заполнением налоговых форм и объясняют получение налоговых скидок.

Программа волонтёрской помощи по подоходному налогу (VITA) предоставляет бесплатную помощь по налогам. VITA помогает людям, зарабатывающим $60000 в год или меньше, людям с ограниченными возможностями или с недостаточным знанием английского языка. Найдите ближайший центр помощи, используя VITA-локатор. Во многих местах можно получить помощь на испанском, арабском, китайском и других языках.

Существуют другие организации, оказывающие надёжную помощь, такие как United Ways MyFreeTaxes и AARP Foundation Tax-Aide Services

Бесплатный сайт IRS Free File позволяет заполнить налоговые формы при помощи инструкций тем, кто зарабатывает $79000 или меньше.

Если вам нужно связаться с Налоговым управлением США (IRS):

  • На английском и испанском языках: 800-829-1040
  • На других языках: 833-553-9895
lawyer reviewing information
Избегайте иммиграционного мошенничества

Узнайте, как защитить себя от нотариусов и поддельных веб-сайтов. Узнайте, что делать, если вы стали жертвой мошенничества.

Узнать больше

Информация на этой странице заимствована из the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), и других надежных источников. Наша цель — предоставить легко усваиваемую информацию, которая регулярно обновляется. Такая информация не равноценна юридической консультации.

Поделиться