Як новим іммігрантам подавати декларацію про доходи

Що таке податки?

Податки це певна сума грошей, яку ви повинні сплатити уряду. Вони збираються федеральними урядами, урядами штатів, округів і міст. Податки допомагають уряду оплачувати послуги, які він надає, зокрема соціальне забезпечення, медичне обслуговування, освіту й транспорт.

Існують різні види податків, до яких належать податок на дохід, податок з продажу та податок на майно.Ви платите податки, якщо заробляєте гроші, витрачаєте гроші або володієте власністю в США.

Що таке податок на прибуток?

Податок на прибуток – це сума грошей, яку ви маєте перерахувати уряду залежно від того, скільки грошей ви заробляєте або отримуєте щороку. Податок на прибуток утримується з вашої зарплати та збирається в урядові фонди.

Ви платите податок на прибуток федеральному уряду та майже у всіх штатах ще уряду штату. Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон, і Вайомінг не стягують податок на прибуток. 

Ви повинні підрахувати, скільки ви заробили за рік і який податок на прибуток маєте сплатити, а потім повідомити це уряду. Ви маєте щороку звітувати про них органам влади у формі, яка називається податковою декларацією.

Ви повинні подавати податкову декларацію, навіть якщо ваш працедавець уже звітує органам влади про ваші заробітки. Подання декларації допомагає переконатися, що все буде вірно, і дасть змогу отримувати податкові знижки та субсидії, щоб заощадити гроші.

Форми податку на прибуток

Працівник із формою W-4

Якщо ви заповнили податкову форму W-4, коли вас приймали на роботу, податок на прибуток зазвичай вираховується з кожної вашої зарплати. Також ви отримуватимете форму W-2 від свого роботодавця на початку кожного року. W-2 показує, скільки грошей ви заробили та скільки ви сплатили податків за попередній рік.

Багато людей уже повністю сплатили прибуткові податки через відрахування із зарплати, але деяким, можливо, доведеться сплатити державі додаткові гроші. Іноді у вашій податковій декларації може бути зазначено, що ви вже заплатили податку більше ніж треба, і тоді держава поверне вам кошти. Якщо ви сплатили більше податку, ніж повинні були, вам можуть повернути кошти. Це називається відшкодуванням.

Самозайнята особа з формою W-9

У самозайнятих осіб податки не вираховуються із зарплати. Якщо ви надасте форму W-9 тим, на кого ви працюєте, ви отримаєте форму 1099-MISC від кожного, хто заплатив вам 600 доларів або більше.

Деякі самозайняті люди, які є фрілансерами, незалежними підрядниками або власниками малого бізнесу, сплачують податок на самозайнятість, який розраховується на основі їхнього чистого заробітку або прибутку.

Деякі роботодавці платять людям нелегально і не звітують про роботу уряду. Якщо вам платять готівкою без фінансової звітності, ви не отримаєте жодних податкових документів.

Ставки податку на дохід

Точна сума податку на дохід, яку ви маєте сплачувати, залежить від вашої податкової категорії. Ви маєте сплачувати від 10% до 37% від вашого доходу залежно від його розміру та від вашого податкового статусу. Ставки федерального податку можуть змінюватися щороку.

Ваш податковий статус залежить від того, чи перебуваєте ви у шлюбі. Якщо ви перебуваєте у шлюбі, ви можете подавати спільну податкову декларацію (на обох партнерів). Зазвичай, це означає, що ви можете сплачувати менше податків, ніж коли подаєте податкову декларацію окремо.

Податкові субсидії та знижки

Ви можете заощаджувати на податках, користуючись податковими субсидіями та знижками.

Податкові субсидії зменшують суму податків, які ви маєте сплатити, і навіть можуть допомогти вам отримати відшкодування. До них належать податкові субсидії на дітей (для сімей з дітьми) та податкові субсидії за зароблений дохід для тих, хто має нижчі доходи.

Податкові знижки зменшують суму доходу, який становить базу для нарахування податків. Є два способи скористатися ними:

• Стандартна знижка: встановлена органами влади фіксована сума, яка залежить від податкового статусу. Більшість людей обирають цей варіант, і ним простіше скористатися.
• Знижка за статтями: коли потрібно показувати всі витрати, такі як відсотки на іпотеку та пожертви. Ви повинні мати достатньо відрахувань, щоб додаткова робота, яку вам доведеться провести, була того варта, але цей варіант може допомогти вам більше заощадити.

Як мені заповнити податкову декларацію?

Федеральний податок на прибуток збирається Службою внутрішніх доходів (IRS) і надходить до Казначейства США. Державний податок на прибуток надходить до податкових відомств. Знайти податкову інформацію від IRS різними мовами.

Щоб подати податкову декларацію, вам слід виконати такі дії:

1. Дізнайтеся, чи потрібно вам подавати податкову декларацію. Зазвичай, ви маєте подавати декларацію, якщо ваш дохід перевищує певну суму. У 2023 році ця сума становила 13 850 доларів, якщо ви не перебуваєте у шлюбі, та 27 700 доларів, якщо ви подаєте спільну податкову декларацію на обох партнерів. Ця сума щороку змінюється.

2. Зберіть свої податкові форми та інформацію.

• Номери соціального страхування або ITIN
• Інформація про осіб на утриманні
• Звіти про доходи (форма W-2, W-2G, 1099-R,1099-Misc)
• Форма 1099-G для будь-якої оподатковуваної компенсації з безробіття 
• Форми 1099 для звітів про проценти та дивіденди від банків 
• Минулорічні федеральні та державні доходи 
• Витрати для отримання податкових знижок
• Інформація для податкових субсидій
• Маршрутизацію банківського рахунку та номери рахунків для прямого депозиту

3. Визначтеся, як ви хочете подавати свою декларацію. Управління з податків і зборів (“IRS”, за першими літерами англомовної назви) рекомендує подавати декларацію в електронному вигляді через онлайн-сервіс розрахунку податків. Багато людей користуються платними онлайн службами, такими як TurboTax або H&R Block. Ці служби одночасно подають і сплачують федеральні податки та державні податки. Деякі також мають безкоштовну версію.

Ви також можете подати податкову декларацію поштою. Опрацювання паперової податкової декларації може тривати на декілька тижнів довше, ніж опрацювання електронної форми.

4. Заповніть та подайте федеральну податкову декларацію (форма 1040) та податкову декларацію штату. Переконайтеся, що ви зазначили всі свої доходи та надали правдиву інформацію.

Податки на дохід сплачуються щороку, 15 квітня.

5. Сплатіть будь-які податки, які ви винні федеральному уряду й уряду штату.

• Ви можете оплатити податки в IRS в електронному вигляді або чеком чи грошовим переказом
• Якщо ви не можете сплатити податки до встановленого терміну, можливо, ви зможете узгодити план платежів
• Якщо вам потрібно більше часу для подання декларації, ви можете подати запит на подовження строку. Але вам усе одно треба буде розрахувати і сплатити податки до тієї дати, яку було початково призначено.
• Якщо ви не сплачуєте податки вчасно, у вас можуть виникати додаткові комісії та відсотки.

Статус відшкодування можна перевіряти за допомогою інструмента IRS “Where’s My Refund” (Де моє відшкодування).

Що повинні знати іммігранти?

Служба внутрішніх доходів має дві категорії для людей, які не є громадянами: іноземці-резиденти та іноземці-нерезиденти. Іноземці-резиденти сплачують податки так само, як і громадяни США.

Ви вважається “іноземцем-резидентом” і повинні подавати податкову декларацію, якщо:

• Ви є законним постійним резидентом (власником грін-карти)
• Ви фізично перебуваєте(-ли) у США протягом 31 дня у цьому році та протягом 183 днів за останні 3 роки

Якщо у вас немає номера соціального страхування:

Ви можете подати заявку на отримання індивідуального ідентифікаційного номера платника податків (“ITIN”, за першими літерами англомовної назви) за допомогою форми W-7. IRS не надає інформацію імміграційним органам. Ваша інформація є конфіденційною та використовується лише для податкових цілей.

Використання ITIN та сплата податків може:

• Допомогти отримати податкові субсидії, наприклад ті, що передбачають повернення коштів сім’ям і людям з низьким рівнем доходу.
• Допомогти під час розгляду вашої імміграційної заяви чи справи, оскільки свідчитиме про те, що ви робите свій внесок.

Якщо у вас немає документів:

Якщо ви отримуєте дохід у Сполучених Штатах, закон каже, що ви повинні платити податки, навіть якщо ви незаконно живете у США. Ви можете використовувати індивідуальний Ідентифікаційний номер платника податків (ITIN), щоб сплачувати податки.

Сплата податків, коли ви не маєте документів, може стати сигналом, що ви маєте «хороші моральні якості.» Хороші моральні якості важливі, якщо ви подасте заяву на скасування депортації, грін-карту чи іншу імміграційну програму в майбутньому. 

З ITIN вам також буде легше відкрити банківський рахунок, а також подати заявку на отримання певної державної допомоги. Дізнайтеся більше про ITIN. Перш ніж подавати заявку на отримання ITIN, рекомендуємо вам проконсультуватися з імміграційним юристом.

Якщо у вас є віза іноземця без статусу іммігранта:
 від того, чи вважається ви “іноземцем-резидентом”, залежить, чи доведеться вам подавати федеральну податкову декларацію. Якщо ви перебували у США понад 183 днів протягом 3 років, вам, можливо, доведеться задекларувати свій дохід. Якщо ви не впевнені, чи потрібно вам подавати податкову декларацію, зверніться до імміграційного юриста.

Більше порад для іммігрантів:

• Ви повинні вказати правду у своїй податковій декларації. Неправдива інформація у ваших податкових деклараціях може призвести до депортації.
• Ви зобов’язані сплатити податок на дохід, навіть якщо живете за кордоном.
• Якщо ви є “іноземцем-резидентом”, ви маєте повідомити про свій дохід, отриманий з зарубіжних джерел.

Як мені отримати допомогу із податковою декларацією?

Подання податкової декларації – це складний процес. Багато організацій пропонують безкоштовну або недорогу допомогу з підготовки податків і пояснення податкових пільг.

Програма Volunteer Income Tax Assistance (VITA, Добровільна допомога з податку на прибуток) пропонує безкоштовну податкову допомогу. VITA допомагає людям, які заробляють 60 000 доларів на рік або менше, людям з обмеженими можливостями та людям із обмеженим знанням англійської мови. Знайдіть найближчу допомогу за допомогоюлокатора VITA (VITA locator). Багато організацій пропонують допомогу іспанською, арабською, китайською та іншими мовами.

Інші організації, які пропонують надійну допомогу, це зокрема, United Ways MyFreeTaxes та AARP Foundation Tax-Aide Services. 

IRS Free File  пропонує допомогу у складання податкових документів для тих, хто заробив 79 000 доларів США або менше.

Якщо вам необхідно зв’язатися із IRS:

• Англійська та іспанська мови: 800-829-1040
• Інші мови: 833-553-9895

---

Більше від USAHello

Шукаєте конкретну інформацію?

Уникайте імміграційних афери

банківських послугах в США

Budget to save money