在美国如何纳税

税收是人们为促进国家或社区良好运转所缴纳的费用。例如,税收会用于学校、医院和道路建设。美国公民和绿卡持有者纳税,也是在为他们所享受的社会福利买单。


一位女士面前放着税单

什么是税?

税是我们付给政府的一笔钱,包括联邦政府、州政府和管理县市的基层地方政府。如果您在美国有收入、有消费或者拥有财产,您就需要缴纳各种税款。因此,了解如何正确纳税对您来说非常重要。

什么是所得税?

所得税是对您的收入(年收入)征收的税款。所得税缴纳给联邦政府和大多数州政府(新罕布什尔州和佛罗里达州等一些州不征收个人所得税)。

联邦所得税由美国国税局(IRS)征收,然后交给美国财政部。州所得税由州税务部门征收。

所得税的税率及缴纳金额取决于您的收入和支出,收入越多缴纳的税款也越多。

除此之外,其他因素也会影响您的所得税缴纳金额。如果您育有子女,您就能得到一大笔税收抵免额,以帮助您供养家人。税收抵免额意味着您实际缴纳的税额会低于您的收入所要求缴纳的税额。

结婚也会影响您的纳税金额。单身人士获得的税收抵免额会比已婚人士少,因此单身者可能会缴纳更多的税款。但如果已婚热人士夫妻双方均有工作,就可能要比单身时缴纳更多的税款。

我该如何报税?

每年员工和公司都要计算前一年的总收入,然后计算出他们还有多少税款尚未缴纳,并把税款交给政府,这个过程就是报税。

许多人在报税之前就已经缴纳过税款了,因为税款已经直接从他们的工资中扣除了。有时,您的报税表可能显示您支付了超额的税款,这种情况下政府需要向您退税!

重要提示: 请您务必如实申报纳税额。如果您还不是美国公民,这一点更是尤其重要,因为如果误报税额可能会导致您被驱逐出境。如果您是合法的永久居民(绿卡持有者),请确保您申报了所有收入。阅读美国移民局关于向外籍居民征税的信息

我需要报税吗?

不管您是补税还是需要政府退税,您都有责任知悉何时纳税以及如何纳税。

您必须在每年4月15日前将上一年的纳税申报表发送给政府,

您的纳税申报信息需填写在由政府统一印制的表格上。表格很长,要求提供很多您的收支细节。

如果我没有社会安全号码怎么办?

如果您在美国有收入,按照法律规定您就应该纳税。

纳税不需要社会安全号码,您可以使用个人纳税识别号码(ITIN)。如果您还没有获得社会安全号码(SSN)的资格,美国国税局会为您提供一个个人纳税识别号码(ITIN)。

了解如何用英语申请或更新个人纳税识别号码或者用西班牙语申请或更新个人纳税识别号码

如果我没有证件怎么办?

只要您在美国有收入,按照法律规定,即使您不是合法居民也需要纳税,您可以使用个人纳税识别号码(INTI)缴纳税款。

在取得合法身份之前就依法纳税,说明您具有良好的道德品质。如果您将来要申请取消递解出境以及申请绿卡,品德优良是非常重要的因素。

但是USAHello建议您,在申请个人纳税识别号码(INTI)之前要先咨询一下移民专家,您可以在您所在的地区找到免费或低价的法律服务

我如何获取纳税方面的帮助?

如果您不清楚如何纳税,不要担心,您可以寻求帮助。许多社区和重新安置机构都会提供援助。如果您是最近重新安置的难民,可以向您的重新安置办公室寻求帮助。

即使您不是难民也不用担心,政府会为需要帮助的人提供一项援助计划,即志愿者所得税援助计划(VITA)。该计划为年收入不超过5.4万美元的人、残疾人和英语水平有限的人提供免费的税务帮助。您可以使用VITA定位器快速找到最近的帮助中心。许多地方都提供西班牙语、阿拉伯语、汉语和其他语言的帮助。

什么是回扣信贷?

如果您没有收到您的全额纾困支票,您可以在您的2020年联邦纳税申报单上申请此抵税额。政府向一些符合冠状病毒援助、救济和经济安全(CARES)法案的人提供经济帮助。有两个经济影响付款,一个在2020年4月,另一个在2020年12月。

付款金额如下:

  • 这些是付款金额:你的第一次经济影响费为1200美元(如果2020年结婚共同申报,则为2400美元),加上您在2020年拥有的每个符合条件的孩子500美元;以及。
  • 你的第二笔经济影响费是600美元(如果结婚后共同申请2020年,则为1200美元),加上你在2020年生的每个符合条件的孩子600美元。

如果您以直接付款方式收到此金额,您无需填写2020年纳税申报表上的任何信息。如果您没有收到付款或只收到部分付款,您可以申请2020年所得税的退税信贷。

在线报税

如果您更倾向于自己报税,有几个软件可以供您使用,其中包括最常见的Turbo Tax,但是该软件的使用是需要付费的。

您也可以直接到美国国税局免费报税网站(IRS Freefile website)报税。

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