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新移民该如何报税

每个在美国工作并赚取一定金额的人都必须缴纳所得税。 了解什么是所得税以及如何申报。查看对新移民有用的信息。


一位女士面前放着税单

税是您必须向政府支付的一定数额的资金。它们由联邦、州、郡县和市政府征收。税收帮助政府支付其提供的一系列服务,例如社会保障、医疗保险、教育和交通。您需要为您在美国的收入、消费或拥有的不动产纳税。

什么是所得税?

所得税是您应向政府支付的一笔款项,它根据您每年的薪水或收入计算而来。所得税会从您的薪水中扣除,并转交政府。

您必须计算您一年的收入和欠缴的所得税款,并向政府申报。这就是所谓的报税。 您要向联邦政府和大多数州政府缴纳所得税。阿拉斯加州、佛罗里达州、内华达州、新罕布什尔州、南达科他州、田纳西州、得克萨斯州、华盛顿州和怀俄明州征收所得税。

已婚或者单身会影响您所需纳税的金额。如果您有孩子,您可以获得儿童税收抵免。相应的抵免金额会在纳税时返还,以帮助您补贴养家的开支。单身人士可能需要缴纳更多的税。已婚伴侣双方如果都有工作,纳税总额也可能会比各自单身时纳税的总和要多。

所得税表

如果您在美国工作,您会在每年年初收到邮寄的表格,帮助您报税。有些工作通过非法途径支付报酬,并且不向政府报告工作情况。如果您的薪水是通过“账外”现金的方式支付,您将不会收到任何税务文件。这种类型的工作有风险。

有 W-4 表格的雇员

如果您在被雇佣时填写了 W-4 表格,所得税通常会从您的薪水中扣除。然后,您将会在每年年初从您的雇主那里收到 W-2 表格。W-2 表格上列明了您上一年的收入以及纳税情况。

多数人已经通过从薪水中扣除的方式全额支付了所得税,但仍有部分人可能需要向政府补缴所得税。有时,您的报税表可能显示您已经超额缴纳所得税,政府随后会将超额缴纳部分退还给您。

有 W-9 表格的自雇人士

自雇人士没有从薪水中扣除所得税。如果您向您的客户提供 W-9 表格,您将从每一位向您支付 600 美元及以上的客户那里收到一份 1099-MISC 表格。

自由职业者、独立承包商或者小企业主等自雇人士缴纳自雇税,缴纳额度根据其净收入或净利润进行计算。

我需要报税吗?

如果您在美国工作,并且您的收入超过一定的金额

 您就需要申报所得税。无论您是足额、不足额或是超额纳税,都需要报税。

掌握纳税的时间和方式是您的责任。如果您想要获得退税或者税收抵免,您必须报税。

我该如何报税?

联邦所得税由美国国税局 (IRS) 征收,并纳入美国国库。州所得税由州税务部门征收。查询不同语言版本的美国国税局税收相关信息。

报税步骤:

1.查询您是否需要报税

2.收集您的税务表格和信息。

  • 社会安全号码或者个人纳税识别号码 (ITIN)
  • 出生日期
  • 收入报表(W-2、W-2G、1099-R 及 1099-MISC 表)
  • 任何应税失业补偿 1099-G 表 
  • 银行利息和股息报表 1099 表 
  • 去年的联邦和州报税表 
  • 直接存款的银行账户路径和账号

3.填写并提交您的联邦报税表(1040 表)和州报税表

4.向联邦和州政府缴清您所欠的税款。

  • 您可以通过电子支付支票或汇票向美国国税局支付
  • 如果您不能在截止日期前缴清税款,您或许能够确定一个付款计划
  • 如果您需要更多时间来报税,您可以申请延期(您仍需估算和缴纳您的税款)

多数人使用付费的电子报税服务,例如 Turbo Tax 或者 H&R Block。这些服务都提供一站式申报缴纳服务,可同时完成联邦和州所得税的申报和缴纳。有些服务还可免费使用。

您上一年的报税表必须在 4 月 18 日星期二之前提交。

与非美国公民相关的信息

美国国税局把非美国公民分为两类:常住外国人和非常住外国人。常住外国人的报税方式与美国公民相同。

在报税表上如实申报很重要,对于非美国公民尤其如此。在报税表上填写虚假信息可能会导致您被驱逐出境。如果您是合法的永久居民(绿卡持有者),务必确保申报您的所有收入。

查询更多关于非美国公民报税的信息

我该如何寻求报税方面的帮助?

报税是一个复杂的过程。许多组织可免费或收取较低费用帮助报税和解释税收减免。

所得税义工协助计划 (VITA) 提供免费税务协助。VITA 为年收入 $60,000 及以下人群、残障人士和英语能力有限的人提供协助。利用 VITA 定位器寻找到离您最近的地点。许多地点都提供西班牙语、阿拉伯语、中文和其他语言的协助。

其他提供可靠帮助的组织包括United Ways MyFreeTaxesAARP Foundation Tax-Aide Services

美国国税局免费报税服务为年收入 ¥73,000 及以下的人群提供报税指导。

如果您需要联系美国国税局:

  • 英语和西班牙语:800-829-1040
  • 其他语言:833-553-9895
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了解更多信息

本页信息来自 the IRS 以及其他可信来源。 我们的目标是提供易于理解、定期更新的信息。相关信息不是法律建议。

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