نحوه تشکیل مالیات بر درآمد برای مهاجران

مالیات چی هستند؟

مالیات مقدار مشخصی پول است که باید شما به دولت بپردازید. آنها توسط دولت های فدرال، ایالتی، ولسوالی و شهر جمع آوری می شوند. مالیات به دولت کمک می کند تا مصرف خدماتی را که ارائه می دهد، از جمله تامین جامعه، خدمات درمانی، آموزش و ترانسپورت پردازد.

انواع مختلف از مالیات وجود دارد، از جمله مالیات بر عواید، مالیات فروش و مالیات بر دارایی. اگر عواید کسب کنید، پول خرج کنید یا در ایالات متحده املاک دارید، شما مالیات پرداخت می کنید.

مالیات بر عواید چیست؟

مالیات بر عواید مقدار پول است که بر اساس میزان عواید هر ساله به دولت بدهکار می شوید. مالیات بر عواید معمولاً از حقوق شما محدود می شود و به دولت ارسال می شود.

شما مالیات بر عواید را به دولت فدرال و اکثر دولتهای ایالتی پرداخت می کنید. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, و Wyoming مالیات بر عواید دریافت نمی کنند.

هر سال، شما باید محاسبه کنید که چقدر به دست آورده و چقدر مالیات بر عواید شما بدهکار است. شما باید آن را به شکلی به نام اظهارنامه مالیاتی به دولت گزارش دهید.

شما باید مالیات خود را ثبت کنید، حتی اگر کارفرمای شما قبلاً به دولت گزارش دهد که شما چقدر عواید داشته اید. تشکیل قضیه به شما کمک می کند تا مطمئن شوید همه چیز درست است و به شما امکان می دهد که برای پس انداز در مصرف، کسر ادعا و اعتبار دریافت کنید.

فورم های مالیات بر عواید

کارمند با W-4

اگر شما یک فورم مالیاتی W-4 را هنگام استخدام پر کردید، مالیات بر عواید معمولاً از هر یک از چک های حقوق شما گرفته می شود. فورم W-2 را در ابتد ای هر سال شما از کارفرمایان خود دریافت خواهید کرد. W-2 نشان می دهد که شما چقدر پول کسب کرده اید و چقدر پول مالیات در سال قبل پرداخت کرده اید.

بسیاری از مردم قبلاً مالیات بر عواید خود را به طور کامل از طریق کسر حقوق خود پرداخت کرده اند. ممکن است دیگران همچنان به پرداخت پول بیشتری به دولت نیاز داشته باشند. اگر شما بیش از بدهی خود مالیات پرداخت کرده باشید، ممکن است پول را پس بگیرید. به این میگن بازپرداخت.

کار آزاد با W-9

افراد مستقل مالیاتی را از حقوق خود خارج نمی کنند. اگر فورم W-9 را به کسانی که شما برای آنها کار می کنید ارائه دهید، یک فورم 1099-MISC از همه کسانی که $600 یا بیشتر به شما پرداخت کرده اند دریافت خواهید کرد.

برخی از افراد مستقل که آزاد، قراردادیان مستقل یا صاحبان وظایف کوچک هستند، مالیات کار آزاد را پرداخت می کنند. این بر اساس عواید یا فایده خالص آنها محاسبه می شود.

برخی از وظایف به مردم به طور غیرقانونی پرداخت می کنند و کار را به دولت گزارش نمی دهند. اگر به شما«از کتاب ها» با پول نقد پرداخت می شود، شما هیچ اسناد مالیاتی دریافت نخواهید کرد.

نرخ مالیات بر عواید

مقدار مشخصی از مالیات بر عوایدی که بدهی دارید به گروه مالیاتی شما بستگی دارد. بسته به درآمد و وضعیت پرونده شما باید بین 10% تا 37% از عواید خود را مالیات بپردازید. نرخ مالیات فدرال ممکن است هر سال تغییر کند.

وضعیت قضیه شما بر اساس مجرد یا متاهل بودن شما است. اگر متاهل هستید، شما می توانید به طور مشترک با شریک زندگی خود قضیه تشکیل دهید . ثبت نام مشترک معمولاً به این معنی است که شما می توانید مالیات کمتر از ثبت نام جداگانه پرداخت کنید.

اعتبارات مالیاتی و کسر

شما می توانید با استفاده از اعتبارات مالیاتی و کسر پول در مالیات خود پس انداز کنید.

اعتبارات مالیاتی مالیات‌ را که بدهی دارید کاهش می‌دهد و حتی می‌تواند به شما در بازپرداخت کمک کند. آنها شامل اعتبار مالیات طفل برای خانواده های دارای طفل و اعتبار مالیات بر عواید به دست آمده برای کسانی که عواید پایین دارند هستند.

کسر مالیاتی عوایدی را که از آن شما مالیات می گیرید کاهش می دهد. دو راه برای این کار وجود دارد:

کسر استاندارد: مبلغ ثابت که توسط دولت تعیین می‌شود که بر اساس وضعیت قضیه تغییر می‌کند. اکثر مردم این گزینه را انتخاب می کنند و آسان تر است.
کسر مورد: شما را شما را ملزم به لیست کردن تمام مصارف مانند فایده کرایه مسکن و کمک های مالی می کند. شما باید کسر به اندازه کافی به این کار اضافی به ارزش آن را داشته باشد اما این می تواند پس انداز بیشتری ارائه دهد.

چگونه اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت کنم؟

مالیات بر عواید فدرال توسط خدمت عواید داخلی (IRS) جمع آوری می شود و به خزانه داری ایالات متحده می رود. مالیات بر عواید دولت به ادارات عواید دولتی می رود. معلومات مالیاتی IRS را به زبان های مختلف بیابید.

برای ارسال اظهارنامه مالیاتی این مراحل را دنبال کنید:

1. بیابید اگر شما به ثبت مالیات نیاز است. به طور کلی، اگر عواید شما بیش از مقدار مشخص باشد، باید آن را ثبت کنید. برای سال 2024، اگر شما مجرد هستید، این مبلغ $14,600 و اگر به طور مشترک ثبت نام می کنید $29,200 می‌باشد. این مقدار هر سال تغییر می‌کند و اگر شما بالای 65 سال هستید متفاوت است.

2. فورم ها و معلومات مالیاتی خود را جمع آوری کنید.

تامین اجتماعی یا شماره ITIN
معلومات وابستگان
ستیتمنت‌های عواید (فورم W-2، W-2G، 1099-R،1099-متفرقه)
فورم 1099-G برای هرگونه غرامت بیکاری مشمول مالیات
فورم 1099 برای صورت فایده و سود سهام از بانک ها
فدرال و ایالتی سال گذشته بازگشت
مصارف برای کسر
معلومات مربوط به اعتبارات مالیاتی
مسیریابی حساب بانکی و شماره حساب برای سپرده مستقیم

2. تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید مالیات خود را ثبت کنید. IRS توصیه می کند که با استفاده از یک خدمت آنلاین آماده سازی مالیات، قضیه را به صورت الکترونیکی تشکیل دهید. بسیاری از افراد از یک خدمت فایل الکترونیکی پولی مانند TurboTax یا H & R Block استفاده می کنند. این خدمات مالیات فدرال و ایالتی شما را در یک مکان ثبت و پرداخت می کنند. برخی از آنها نسخه رایگان نیز دارند.

همچنین شما می توانید اظهار نامه مالیاتی خود را از طریق پست ارسال کنید. پردازش اظهارنامه های مالیاتی کاغذی ممکن است هفته ها بیشتر از فورم های ثبت شده الکترونیکی طول بکشد.

4. اظهارنامه مالیاتی فدرال(فورم 1040) و اظهارنامه مالیاتی ایالتیخود را پر کرده و ارسال کنید . این مهم است که مطمئن شوید که تمام عواید خود را لیست کرده و معلومات واقعی را ارائه دهید.

مالیات بر عواید هر ساله در تاریخ 15 اپریل پرداخت می شود.

5. مالیاتی را که به دولت های فدرال و ایالتی بدهکار هستید بپردازید.

شما می توانید به صورت الکترونیکی یا چک یا حواله به IRS پرداخت کنید.
اگر شما نمی توانید مالیات خود را در تاریخ مقرر پرداخت کنید، ممکن است بتوانید یک طرح پرداخت تنظیم کنید.
اگر برای ثبت اظهارنامه شما به زمان بیشتری نیاز دارید، شما می‌توانید درخواست افزایش دهید. شما هنوز هم باید مالیات خود را تا تاریخ اصلی تخمین بزنید و پرداخت کنید.
اگر مالیات خود را به موقع پرداخت نکنید، ممکن است مجبور شوید مصرف و فایده اضافی پرداخت کنید.

وضعیت بازپرداخت خود را با استفاده از ابزار IRS Where's My Refund بررسی کنید.

مهاجرین کدام چیزها را باید بدانند؟

IRS برای افرادی که شهروند نیستند دو کتگوری دارد: «بیگانگان مقیم» و «بیگانگان غیر مقیم». «بیگانگان مقیم» به همان شیوه ای که شهروندان ایالات متحده مالیات می دهند.

شما یک «بیگانه مقیم» محسوب می شوید و باید مالیات را ثبت کنید اگر:

شما مقیم دائم قانونی هستید (دارنده گرین کارت)
شما در سال جاری 31 روز و در سه سال گذشته 183 روز از نظر فزیکی در ایالات متحده حضور داشتید

اگر شما شماره تامین جامعه را ندارید:

شما می توانید شماره شناسایی مالیات دهندگان فردی (ITIN) را با فورم W-7 درخواست دهید. IRS معلومات را با مقامات مهاجرت به اشتراک نمی گذارد. معلومات شما محرمانه است و فقط برای اهداف مالیاتی استفاده می شود.

استفاده از ITIN و پرداخت مالیات می تواند:

به شما کمک می کند تا اعتبارات مالیاتی را دریافت کنید، مانند آنهایی که پول را به خانواده ها و افراد با عواید کم بازگردانده می کنند.
با نشان دادن مشارکت شما در درخواست یا قضیه مهاجرت خود کمک کنید.

اگر شما بدون اسناد هستید:

اگر در ایالات متحده عواید کسب می کنید، قانون می گوید شما باید مالیات را پرداخت کنید حتی اگر مقیم قانونی هم نباشید. برای پرداخت مالیات شما می توانید از ITIN استفاده کنید.

پرداخت مالیات زمانی که شما بدون اسناد می تواند کمک به نشان می دهد شما "شخصیت اخلاقی خوب است." اگر در آینده برای لغو اخراج، گرین کارت یا برنامه مهاجرتی دیگری درخواست دهید، شخصیت اخلاقی خوب مهم است.

یک ITIN همچنین می تواند به شما کمک کند تا یک حساب بانکی راه اندازی کنید و همچنین برای مزایای خاص دولتی درخواست کنید. حقایق را در مورد ITIN دریافت کنید. ما پیشنهاد می کنیم قبل از درخواست ITIN با یک وکیل مهاجرت صحبت کنید.

اگر شما ویزای غیر مهاجرتی دارید:
بسته به اینکه آیا شما یک «خارجی مقیم» محسوب می شوید، ممکن است مجبور شوید مالیات فدرال را ثبت کنید یا نکنید. اگر شما بیش از 183 روز را بیش از 3 سال در ایالات متحده گذرانده اید، ممکن است مجبور شوید که عواید خود را گزارش دهید. اگر مطمئن نیستید که آیا باید مالیات را ثبت کنید، با یک وکیل مهاجرت تماس بگیرید.

رهنمای بیشتر برای مهاجرین:

شما باید در اظهارنامه مالیاتی خود حقیقت را بگویید. معلومات نادرست در اظهارنامه های مالیاتی شما می تواند شما را تبعید کند.
شما ملزم به پرداخت مالیات بر عواید هستید حتی اگر در خارج از کشور هم زندگی می کنید.
اگر شما "بیگانه مقیم" هستید، باید عواید خارجی را گزارش دهید.

چگونه برای ثبت مالیات کمک بگیرم؟

ثبت مالیات یک پروسه پیچیده است. بسیاری از سازمان ها کمک رایگان یا کم مصرف ای برای آماده سازی مالیات و توضیح اعتبارات مالیاتی ارائه می دهند.

برنامه Volunteer Income Tax Assistance (VITA) (VITA) کمک مالیاتی رایگان ارائه می دهد. VITA به افرادی که سالانه $67,000 یا کمتر عواید دارند، افراد دارای معلولیت و افرادی که زبان انگلیسی محدودی دارند کمک می کند. نزدیکترین کمک را با استفاده از مکان یاب VITA پیدا کنید. بسیاری از مکان ها به زبان اسپانیایی، عربی، چینایی و زبان های دیگر کمک می کنند.

سازمان های دیگر که کمک قابل اعتماد ارائه می دهند عبارتند از United Ways MyFreeTaxes و خدمات کمک مالیاتی بنی اد AARP.

IRS Free File آماده سازی مالیاتی راهنمایی را برای کسانی که $84,000 یا کمتر عواید کسب می کنند ارائه می دهد.

شما همچنین می توانید فایل مستقیم به فایل مالیات رایگان به طور مستقیم با IRS و دریافت کمک هدایت در 25 ایالت استفاده کنید.

اگر شما نیاز به تماس با IRS دارید:

انگلیسی و اسپانیایی: 800-829-1040
زبان های دیگر: 833-553-9895

از کلاهبرداری های مهاجرتی خودداری کنید

بدانید که چگونه از خود در برابر اسناد نامه ها و ویب سایت های جعلی محافظت کنید. یاد بگیرید اگر قربانی کلاهبرداری شده اید چه کاری باید انجام دهید.

بیشتر یاد بگیرید

معلومات این صفحه از the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), و منابع دیگر معتبر بدست می آید. هدف ما ارائه معلوماتی است که به راحتی قابل درک باشد و به طور منظم به‌روزرسانی شود. این معلومات مشاوره حقوقی نیست.