كيفية تقديم ضريبة الدخل للمهاجرين

ما هي أنواع الضرائب؟

الضرائب هي مبلغ معين من المال يجب عليك دفعه للحكومة. يتم جمعها من قبل الحكومات الفيدرالية وحكومات الولايات والمقاطعات والمدن. تساعد الضرائب الحكومة على دفع تكاليف الخدمات التي تقدمها، بما في ذلك الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية والتعليم والنقل.

هناك أنواع مختلفة من الضرائب، بما في ذلك ضريبة الدخل، وضريبة المبيعات، وضريبة الأملاك. أنت تدفع الضرائب إذا كنت تكسب المال، أو تنفق المال، أو تمتلك عقارًا في الولايات المتحدة الأمريكية.

ما هي ضريبة الدخل؟

ضريبة الدخل هي مبلغ من المال تدين به للحكومة بناءً على مقدار الأموال التي تكسبها أو تتلقاها سنويًا. تُستقطع ضرائب الدخل من راتبك وتُرسل للحكومة.

أنت تدفع ضريبة الدخل للحكومة الفيدرالية ومعظم حكومات الولايات. لا تقوم ألاسكا وفلوريدا ونيفادا ونيو هامبشاير وداكوتا الجنوبية وتينيسي وتكساس وواشنطن ووايومنغ بتحصيل ضريبة الدخل.

في كل عام، يجب عليك حساب المبلغ الذي كسبته ومقدار ضرائب الدخل المستحقة عليك. سوف تحتاج إلى إبلاغ الحكومة بذلك في نموذج يسمى الإقرار الضريبي.

يجب عليك تقديم إقرارك الضريبي على الرغم من أن رب عملك يقوم بالفعل بإبلاغ الحكومة عن أجرك أو راتبك. يساعد تقديم الإقرار الضريبي على التأكد من صحة جميع المعلومات ويسمح لك بالحصول على خصومات وإعفاءات ضريبية لتوفير أموالك.

نماذج ضريبة الدخل

موظف مع W-4

إذا قمت بتعبئة نموذج ضريبة W-4 عند توظيفك، فانه يتم اقتطاع ضريبة الدخل عادة من كل راتب تحصل عليه. ستتلقى بعد ذلك نموذج 2-W من صاحب العمل في بداية كل عام. يوضح نموذج W-2 مقدار الأموال التي كسبتها ومقدار الأموال التي دفعتها للضرائب خلال السنة السابقة.

لقد دفع العديد من الأشخاص ضريبة الدخل بالكامل من خلال استقطاعات الراتب، لكن قد يحتاج آخرون إلى دفع أموال إضافية للحكومة. وإذا دفعت أكثر مما تدين به كضريبة، فقد تسترد أموالك. وهذا ما يسمى ب الاسترداد.،

العاملون لحسابهم الخاص مع W-9

الأشخاص الذين يعملون لحسابهم الخاص لا يتم اقتطاع ضرائب من دخلهم. إذا قدمت نموذج W-9لمن تعمل لديهم، فستتلقى نموذج 1099-MISC من كل من دفع لك 600 دولار أو أكثر.

يدفع بعض العاملين لحسابهم الخاص وهم المستقلون أوالمتعاقدون المستقلون أو أصحاب الأعمال الصغيرة ضريبة العمل الحر، والتي يتم احتسابها بناءً على صافي الأرباح.

بعض الوظائف تدفع للأشخاص بشكل غير قانوني ولا تبلغ الحكومة عن العمل. إذا كنت تحصل على أموال “off the books” نقدًا، فلن تتلقى أي مستندات ضريبية.

معدلات ضريبة الدخل

يعتمد المبلغ المحدد لضريبة الدخل المستحق عليك على شريحة الضرائب الخاصة بك. يتعين عليك أن تدفع ما بين 10% و37% من دخلك كضرائب اعتمادًا على دخلك ونوع إقرارك الضريبي. وقد تتغير معدلات الضرائب الفيدرالية كل عام.

وتعتمد حالة تقديم إقرارك الضريبي على ما إذا كنت أعزب أم متزوج. فإذا كنت متزوجًا، فيمكنك اختيار تقديم إقرار ضريبي مشترك مع زوجك\زوجتك. وعادةً ما يعني تقديم الإقرار الضريبي المشترك أنه يمكنك دفع ضرائب أقل من تقديم الإقرار الضريبي المنفصل.

الإعفاءات والخصومات الضريبية

يمكنك توفير المال من الضرائب الخاصة بك عن طريق استخدام الإعفاءات والخصومات الضريبية.

تساعد الإعفاءات الضريبية في خفض الضرائب المستحقة عليك ويمكن أن تساعدك أيضًا في استرداد أموالك. وهي تشمل الإعفاءات الضريبية للعائلات التي لديها أطفال والخصومات على ضريبة الدخل المكتسب لذوي الدخل المنخفض.

الخصومات الضريبية تخفض الضرائب المستحقة على دخلك. وهناك طريقتان للقيام بذلك:

الخصم القياسي: مبلغ ثابت تحدده الحكومة ويختلف حسب حالة تقديم الإقرار الضريبي. حيث يختار معظم الناس هذا الخيار لأنه أسهل.
الخصم المجدول: يتطلب منك إدراج جميع النفقات مثل فوائد الرهن العقاري والتبرعات. ويجب أن تكون نفقاتك ومصاريفك كبيرة بما يكفي للحصول على هذه الخصومات وتوفير أموال أكبر.

كيف أقدم إقراري الضريبي؟

يتم جمع ضريبة الدخل الفيدرالية من قبل دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) وتذهب إلى الخزانة الأمريكية. تذهب ضريبة دخل الدولة إلى إدارات إيرادات الدولة. ابحث عن معلومات ضريبة IRS بلغات مختلفة.

اتبع هذه الخطوات لتقديم إقراراتك الضريبية:

1. اكتشف ما إذا كنت الحاجة إلى تقديم الضرائب. بشكل عام، تحتاج إلى تقديم ملف إذا كان دخلك أكثر من مبلغ معين. بالنسبة لعام 2024، كان هذا المبلغ 14600 دولارًا إذا كنت أعزب و29200 دولارًا إذا كنت تقدم طلبًا مشتركًا. يتغير هذا المبلغ كل عام ويختلف إذا كان عمرك أكثر من 65 عامًا.

2. اجمع نماذجك ومعلوماتك الضريبية.

رقم الضمان الاجتماعي أو رقم ITIN
معلومات عن المعالين
بيانات الأرباح (النموذج W-2،W-2G ،1099-R ،1099-Misc)
نموذج 1099-G لأي تعويض بطالة خاضع للضريبة
النماذج 1099 لبيانات الفوائد والأرباح من البنوك
عائدات العام الماضي الفيدرالية وعائدات الولاية
نفقات الاستقطاعات
معلومات عن الإعفاءات الضريبية
توجيه الحسابات المصرفية وأرقام حسابات للإيداع المباشر

3. قرر كيف تريد تقديم الضرائب الخاصة بك. توصي مصلحة الضرائب الأمريكية بتقديم المستندات إلكترونيًا باستخدام خدمة إعداد الضرائب عبر الإنترنت. يستخدم العديد من الأشخاص خدمة الملفات الإلكترونية المدفوعة، مثل TurboTax أو H&R Block. تقوم هذه الخدمات بتقديم الملفات ودفع الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية الخاصة بك في مكان واحد. البعض لديه نسخة مجانية كذلك.

ويمكنك أيضًا تقديم إقرارك الضريبي عبر البريد. وقد تستغرق معالجة الإقرارات الضريبية الورقية عبر البريد أسابيع أطول من النماذج المقدمة إلكترونيًا.

4. املأ وقدم إقرارك الضريبي الفيدرالي (النموذج 1040)وإقرار ضريبة الولاية. يجب عليك التأكد من إدراج كل دخلك وتقديم معلومات صحيحة.

وتكون ضرائب الدخل مستحقة الدفع كل عام في 15 أبريل.

5. ادفع أي ضرائب تدين بها للحكومة الفيدرالية وحكومة الولاية.

يمكنك الدفع لدائرة الإيرادات الداخلية إلكترونيًا أو عن طريق الشيك أو الأمر المالي
إذا لم تتمكن من دفع ضرائبك بحلول تاريخ الاستحقاق، فقد تتمكن من إعداد خطة سداد
وإذا كنت بحاجة إلى مزيد من الوقت لتقديم إقرارك الضريبي، فيمكنك طلب تمديد الوقت. ويجب عليك تقدير الضرائب ودفعها قبل تاريخ الاستحقاق الأصلي.
وإذا لم تقم بدفع الضرائب في الوقت المحدد، فقد تضطر إلى دفع رسوم وفوائد إضافية.

تحقق من حالة استرداد أموالك باستخدام أداة IRS Where’s My Refund.

ما الذي يجب أن يعرفه المهاجرون؟

لدى مصلحة الضرائب فئتان للأشخاص الذين ليسوا مواطنين: "الأجانب المقيمين" و"الأجانب غير المقيمين". يقوم "الأجانب المقيمون" بتقديم الضرائب بنفس الطريقة التي يقوم بها مواطنو الولايات المتحدة.

إذا كنت "أجنبي مقيم " فيجب عليك تقديم إقرارك الضريبي في حالة ما كنت:

أنت حامل مقيم دائم قانوني (حامل البطاقة الرقمية)
كنت متواجدًا فعليًا في الولايات المتحدة لمدة 31 يومًا هذا العام و 183 يومًا في السنوات الثلاث الماضية

إذا لم يكن لديك رقم ضمان اجتماعي:

يمكنك التقدم بطلب للحصول على رقم التعريف الضريبي الفردي (ITIN) باستخدام النموذج W-7. لا تشارك دائرة الإيرادات الداخلية المعلومات مع سلطات الهجرة. معلوماتك سرية وتستخدم فقط للأغراض الضريبية.

يمكن استخدام رقم التعريف الضريبي الدولي (ITIN) ودفع ضرائبك:

الحصول على الإعفاءات الضريبية، مثل تلك التي تقدم الأموال للعائلات والأشخاص ذوي الدخل المنخفض.
ساعد في طلب أو قضية الهجرة الخاصة بك من خلال إظهار مساهمتك في طلب الهجرة الخاص بك.

إذا كنت غير موثق:

إذا كان لديك دخل في الولايات المتحدة، ينص القانون على أنه يجب عليك دفع الضرائب حتى لو لم تكن مقيمًا قانونيًا. يمكنك استخدام ITIN لدفع الضرائب.

إن دفع الضرائب عندما تكون غير موثق يمكن أن يساعد في إظهار أن لديك "شخصية أخلاقية جيدة". يعد حسن الخلق أمرًا مهمًا إذا تقدمت بطلب إلغاء الترحيل أو البطاقة الخضراء أو أي برنامج هجرة آخر في المستقبل.

يمكن أن يساعدك رقم ITIN أيضًا في إنشاء حساب مصرفي بالإضافة إلى التقدم بطلب للحصول على مزايا حكومية معينة. احصل على الحقائق حول رقم التعريف الدولي للمعلومات (ITIN) نقترح عليك التحدث إلى محامي هجرة قبل أن تتقدم بطلب للحصول على رقم تعريف الهجرة الدولي (ITIN).

إذا كان لديك تأشيرة لغير المهاجرين:
قد تضطر أو لا تضطر إلى تقديم ضرائب فيدرالية وفقًا لما إذا كنت تعتبر "مواطنًا أجنبيًا". إذا قضيت أكثر من 183 يومًا في الولايات المتحدة على مدار 3 سنوات، فقد يتعين عليك الإبلاغ عن دخلك. إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان عليك تقديم إقرار ضريبي، تواصل مع محامي هجرة.

مزيد من النصائح للمهاجرين:

يجب أن تقول الحقيقة في إقرارك الضريبي. المعلومات الكاذبة في إقراراتك الضريبية يمكن أن تؤدي إلى ترحيلك.
يتعين عليك دفع ضريبة الدخل، حتى لو كنت تعيش في الخارج.
يجب عليك الإبلاغ عن دخلك في الخارج إذا كنت "أجنبيا دائم الإقامة".

كيف أحصل على المساعدة في إيداع الضرائب؟

إيداع الضرائب عملية معقدة. تُقدم العديد من المنظمات مساعدة مجانية أو منخفضة التكلفة لإعداد الضرائب وشرح الإعفاءات الضريبية.

يُقدم برنامج المساعدة التطوعية للضريبة على الدخل (VITA) مساعدة مجانية بخصوص الضرائب. ويوفر برنامج المساعدة التطوعية للضريبة على الدخل المساعدة للأشخاص الذين يكسبون 60000 دولار سنويًا أو أقل، والأشخاص ذوي الإعاقة، والأشخاص الذين لديهم إتقان محدود للغة الإنجليزية. اعثر على أقرب مساعدة باستخدام محدد أماكن المساعدة التطوعية للضريبة على الدخل. وتقدم العديد من الأماكن المساعدة باللغات الإسبانية، والعربية، والصينية، ولغات أخرى.

تشمل المنظمات الأخرى التي تقدم مساعدة موثوقة يونايتد ويز ماي فري تاكس (United Ways MyFreeTaxes) و خدمات المساعدة الضريبية لمؤسسةAARP .

يقدم IRS Free File إعدادًا ضريبيًا موجهًا لمن كسبوا 84000 دولار أو أقل.

يمكنك أيضاً استخدام الملف المباشر لتقديم الإقرارات الضريبية مجاناً مباشرةً إلى IRS والحصول على مساعدة إرشادية في 25 ولاية.

إذا كنت بحاجة إلى الاتصال بـ IRS:

الإنجليزية والإسبانية: 800-829-1040
لغات أخرى: 833-553-9895

تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالهجرة

تعرف على كيفية حماية نفسك من الموثقين ومواقع الويب المزيفة. تعرف على ما يجب عليك فعله إذا وقعت ضحية للاحتيال.

تعرف على المزيد

المعلومات الواردة في هذه الصفحة مستقاة من the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), ومصادر أخرى موثوقة. نهدف إلى تقديم معلومات سهلة الفهم يتم تحديثها بانتظام. هذه المعلومات ليست نصيحة قانونية.