نحوه ثبت مالیات بر درآمد برای مهاجران جدید

مالیات چی هستند؟

مالیات مقدار مشخصی پول است که باید شما به دولت بپردازید. آنها توسط دولت های فدرال، ایالتی، ولسوالی و شهر جمع آوری می شوند. مالیات به دولت کمک می کند تا مصرف خدماتی را که ارائه می دهد، از جمله تامین جامعه، خدمات درمانی، آموزش و ترانسپورت پردازد.

انواع مختلف از مالیات وجود دارد، از جمله مالیات بر عواید، مالیات فروش و مالیات بر دارایی. اگر عواید کسب کنید، پول خرج کنید یا در ایالات متحده املاک دارید، شما مالیات پرداخت می کنید.

مالیات بر عواید چیست؟

مالیات بر عواید مقدار پول است که بر اساس میزان عواید هر ساله به دولت بدهکار می شوید. مالیات بر عواید معمولاً از حقوق شما محدود می شود و به دولت ارسال می شود.

شما مالیات بر عواید را به دولت فدرال و اکثر دولتهای ایالتی پرداخت می کنید. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, و Wyoming مالیات بر عواید دریافت نمی کنند.

هر سال، شما باید محاسبه کنید که چقدر به دست آورده و چقدر مالیات بر عواید شما بدهکار است. شما باید آن را به شکلی به نام اظهارنامه مالیاتی به دولت گزارش دهید.

شما باید مالیات خود را ثبت کنید، حتی اگر کارفرمای شما قبلاً به دولت گزارش دهد که شما چقدر عواید داشته اید. تشکیل قضیه به شما کمک می کند تا مطمئن شوید همه چیز درست است و به شما امکان می دهد که برای پس انداز در مصرف، کسر ادعا و اعتبار دریافت کنید.

چه کسی موظف به ارائه اظهارنامه مالیاتی است؟

به‌طور کلی، شما باید اظهارنامه مالیاتی ارائه دهید اگر درآمد شما از مقدار مشخصی بیشتر باشد. برای سال 2025، این مقدار 15,750 دلار برای افراد مجرد و 31,500 دلار برای کسانی است که به‌صورت مشترک اظهارنامه مالیاتی ارائه می‌دهند.

این مقدار هر سال تغییر می‌کند و اگر سن شما بیش از 65 باشد متفاوت است. حتی اگر حقوق شما نقدی باشد، پاره‌وقت کار کنید یا خوداشتغال باشید، موظف به ارائه اظهارنامه مالیاتی هستید.

اگر درآمد شما بیش از مقدار لازم باشد، معمولاً باید مالیات بر درآمد خود را ارائه دهید، صرف‌نظر از وضعیت مهاجرتی شما. این شامل:

• شهروندان ایالات متحده با آنها تشکیل پرونده می‌دهند الف نمبر تامین اجتماعی
• دارندگان گرین کارت معمولاً پرونده تشکیل می‌دهند الف نمبر تامین اجتماعی
• افرادی که وضعیت قانونی ندارند (بدون مدارک) معمولاً با یک ITIN اظهارنامه مالیاتی ارائه می‌دهند
• دارندگان ویزای غیرمهاجرتی که معیار حضور قابل توجه را برآورده می‌کنند (در ایالات متحده 31 روز در این سال و 183 روز در 3 سال گذشته)، با ITIN یا شماره Social Security اظهارنامه مالیاتی ارائه می‌دهند. 

رهنمای بیشتر برای مهاجرین:

• شما باید در اظهارنامه مالیاتی خود حقیقت را بگویید. اطلاعات نادرست در اظهارنامه مالیاتی شما می‌تواند شما را در معرض خطر اخراج از کشور قرار دهد.
• اگر شما یک «مقیم خارجی» باشید، که شامل دارندگان گرین کارت و دارندگان ویزای غیرمهاجرتی می‌شود که معیار حضور را برآورده می‌کنند، باید درآمد خارجی خود را گزارش دهید.
• حتی اگر در خارج از کشور زندگی می‌کنید، موظف به پرداخت مالیات بر درآمد هستید اگر شهروند ایالات متحده یا "مقیم خارجی" باشید.

ITIN چیست؟

اگر در ایالات متحده عواید کسب می کنید، قانون می گوید شما باید مالیات را پرداخت کنید حتی اگر مقیم قانونی هم نباشید. اگر شماره Social Security ندارید، می‌توانید از شماره شناسایی مالیات‌دهنده فردی (ITIN) برای پرداخت مالیات استفاده کنید.

پرداخت مالیات زمانی که شما بدون اسناد می تواند کمک به نشان می دهد شما "شخصیت اخلاقی خوب است." اگر در آینده برای لغو اخراج، گرین کارت یا برنامه مهاجرتی دیگری درخواست دهید، شخصیت اخلاقی خوب مهم است.

شما می توانید شماره شناسایی مالیات دهندگان فردی (ITIN) را با فورم W-7 درخواست دهید.  

• معمولاً شما باید همراه با درخواست ITIN، اظهارنامه مالیاتی ارائه دهید، مگر اینکه واجد شرایط یک استثناء باشید. 
• یک شماره شناسایی مالیاتی (ITIN) وضعیت مهاجرتی یا مجوز کار به شما نمی‌دهد.
• یک ITIN همچنین می تواند به شما کمک کند تا یک حساب بانکی راه اندازی کنید و همچنین برای مزایای خاص دولتی درخواست کنید. 

آیا خطراتی برای ثبت مالیات با ITIN وجود دارد؟

برخی خطرات وجود دارند. این‌ها می‌تواند شامل اشتراک‌گذاری نام، آدرس و اطلاعات درآمد شما با دولت باشد. با این حال، بسیاری از سازمان‌های مهاجران مردم را تشویق می‌کنند تا قوانین مالیاتی را رعایت کرده و در صورت لزوم مالیات خود را ارائه دهند. 

احکام اخیر دادگاه به سرویس معاش داخلی (IRS) دستور داده است که:

• اکثر اطلاعات مالیات‌دهندگان را برای اجرای قوانین مهاجرت با ICE به اشتراک نگذارید
• از اطلاعات مالیات‌دهندگان که قبلاً جمع‌آوری شده است، از جمله آدرس‌ها، برای اجرای قوانین مهاجرت استفاده نکند

ICE may already have your address from other sources, such as past applications or records.

این پرونده‌های دادگاه هنوز در جریان هستند و سیاست‌ها ممکن است تغییر کنند. اگر اسناد قانونی اقامت ندارید، بهتر است قبل از تسلیم دهی مالیات با یک وکیل مشورت کنید.

مردم چه فرم‌های مالیاتی رایجی دریافت می‌کنند؟

کارمند با W-4

اگر شما یک فورم مالیاتی W-4 را هنگام استخدام پر کردید، مالیات بر عواید معمولاً از هر یک از چک های حقوق شما گرفته می شود. فورم W-2 را در ابتد ای هر سال شما از کارفرمایان خود دریافت خواهید کرد. W-2 نشان می دهد که شما چقدر پول کسب کرده اید و چقدر پول مالیات در سال قبل پرداخت کرده اید.

بسیاری از مردم قبلاً مالیات بر عواید خود را به طور کامل از طریق کسر حقوق خود پرداخت کرده اند. ممکن است دیگران همچنان به پرداخت پول بیشتری به دولت نیاز داشته باشند. اگر شما بیش از بدهی خود مالیات پرداخت کرده باشید، ممکن است پول را پس بگیرید. به این میگن بازپرداخت.

کار آزاد با W-9

افراد مستقل مالیاتی را از حقوق خود خارج نمی کنند. اگر فرم W-9 را به کسانی که برای آن‌ها کار می‌کنید ارائه دهید، از هر کسی که به شما 600 دلار یا بیشتر پرداخت کرده باشد، یک فرم 1099-NEC (یا گاهی 1099-MISC) دریافت خواهید کرد.

برخی از افراد مستقل که آزاد، قراردادیان مستقل یا صاحبان وظایف کوچک هستند، مالیات کار آزاد را پرداخت می کنند. این بر اساس عواید یا فایده خالص آنها محاسبه می شود.

نرخ‌های مالیات بر درآمد چیست ؟

مقدار مشخصی از مالیات بر عوایدی که بدهی دارید به گروه مالیاتی شما بستگی دارد. بسته به درآمد و وضعیت پرونده شما باید بین 10% تا 37% از عواید خود را مالیات بپردازید. نرخ مالیات فدرال ممکن است هر سال تغییر کند.

وضعیت قضیه شما بر اساس مجرد یا متاهل بودن شما است. اگر متاهل هستید، شما می توانید به طور مشترک با شریک زندگی خود قضیه تشکیل دهید . ثبت نام مشترک معمولاً به این معنی است که شما می توانید مالیات کمتر از ثبت نام جداگانه پرداخت کنید.

اعتبارات مالیاتی و کسر چیست؟

شما می توانید با استفاده از اعتبارات مالیاتی و کسر پول در مالیات خود پس انداز کنید.

اعتبارات مالیاتی مالیات‌ را که بدهی دارید کاهش می‌دهد و حتی می‌تواند به شما در بازپرداخت کمک کند. آنها شامل اعتبار مالیات طفل برای خانواده های دارای طفل و اعتبار مالیات بر عواید به دست آمده برای کسانی که عواید پایین دارند هستند.

کسر مالیاتی عوایدی را که از آن شما مالیات می گیرید کاهش می دهد. دو راه برای این کار وجود دارد:

• کسر استاندارد: مبلغ ثابت که توسط دولت تعیین می‌شود که بر اساس وضعیت قضیه تغییر می‌کند. اکثر مردم این گزینه را انتخاب می کنند و آسان تر است.
• کسر مورد: شما را شما را ملزم به لیست کردن تمام مصارف مانند فایده کرایه مسکن و کمک های مالی می کند. شما باید کسر به اندازه کافی به این کار اضافی به ارزش آن را داشته باشد اما این می تواند پس انداز بیشتری ارائه دهد.

چگونه اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت کنم؟

مالیات بر عواید فدرال توسط خدمت عواید داخلی (IRS) جمع آوری می شود و به خزانه داری ایالات متحده می رود. مالیات بر عواید دولت به ادارات عواید دولتی می رود. معلومات مالیاتی IRS را به زبان های مختلف بیابید.

برای ارسال اظهارنامه مالیاتی این مراحل را دنبال کنید:

1. بیابید اگر شما به ثبت مالیات نیاز است. به طور کلی، اگر عواید شما بیش از مقدار مشخص باشد، باید قضیه را ثبت کنید.

2. فورم ها و معلومات مالیاتیخود را جمع آوری کنید.

• تامین اجتماعی یا شماره ITIN
• معلومات وابستگان
• ستیتمنت‌های عواید (فورم W-2، W-2G، 1099-R،1099-متفرقه)
• فورم 1099-G برای هرگونه غرامت بیکاری مشمول مالیات
• فورم 1099 برای صورت فایده و سود سهام از بانک ها
• فدرال و ایالتی سال گذشته بازگشت
• مصارف برای کسر
• معلومات مربوط به اعتبارات مالیاتی
• مسیریابی حساب بانکی و شماره حساب برای سپرده مستقیم

2. تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید مالیات خود را ثبت کنید. IRS توصیه می کند که با استفاده از یک خدمت آنلاین آماده سازی مالیات، قضیه را به صورت الکترونیکی تشکیل دهید. بسیاری از افراد از یک خدمت فایل الکترونیکی پولی مانند TurboTax یا H & R Block استفاده می کنند. این خدمات مالیات فدرال و ایالتی شما را در یک مکان ثبت و پرداخت می کنند. برخی از آنها نسخه رایگان نیز دارند.

همچنین شما می توانید اظهار نامه مالیاتی خود را از طریق پست ارسال کنید. پردازش اظهارنامه های مالیاتی کاغذی ممکن است هفته ها بیشتر از فورم های ثبت شده الکترونیکی طول بکشد.

4. اظهارنامه مالیاتی فدرال(فورم 1040) و اظهارنامه مالیاتی ایالتیخود را پر کرده و ارسال کنید . این مهم است که مطمئن شوید که تمام عواید خود را لیست کرده و معلومات واقعی را ارائه دهید.

مالیات بر عواید هر ساله در تاریخ 15 اپریل پرداخت می شود.

5. مالیاتی را که به دولت های فدرال و ایالتی بدهکار هستید بپردازید.

• شما می توانید به صورت الکترونیکی یا چک یا حواله به IRS پرداخت کنید.
• اگر شما نمی توانید مالیات خود را در تاریخ مقرر پرداخت کنید، ممکن است بتوانید یک طرح پرداخت تنظیم کنید.
• اگر برای ثبت اظهارنامه شما به زمان بیشتری نیاز دارید، شما می‌توانید درخواست افزایش دهید. شما هنوز هم باید مالیات خود را تا تاریخ اصلی تخمین بزنید و پرداخت کنید.
• اگر مالیات خود را به موقع پرداخت نکنید، ممکن است مجبور شوید مصرف و فایده اضافی پرداخت کنید.

چگونه برای ثبت مالیات کمک بگیرم؟

ثبت مالیات یک پروسه پیچیده است. بسیاری از سازمان ها کمک رایگان یا کم مصرف ای برای آماده سازی مالیات و توضیح اعتبارات مالیاتی ارائه می دهند.

برنامه کمک داوطلبانه مالیات بر درآمد (VITA) کمک مالیاتی رایگان ارائه می‌دهد. VITA به افرادی که درآمد سالانه آن‌ها 69,000 دلار یا کمتر است، افراد دارای معلولیت و افرادی که انگلیسی آن‌ها محدود است کمک می‌کند. نزدیکترین کمک را با استفاده از مکان یاب VITA پیدا کنید. بسیاری از مکان ها به زبان اسپانیایی، عربی، چینایی و زبان های دیگر کمک می کنند.

سازمان‌های دیگر که کمک معتبر ارائه می‌دهند شامل United Ways MyFreeTaxes و AARP Foundation Tax-Aide Services می‌شوند.

IRS Free File خدمات راهنمایی‌شده برای تهیه مالیات را برای کسانی که 89,000 دلار یا کمتر درآمد داشته‌اند ارائه می‌دهد.

اگر با مالیات مشکل دارید یا اطلاعیه‌ای از IRS دریافت کرده‌اید، با یک کلینیک مالیات‌دهندگان با درآمد کم (LITC) تماس بگیرید. 

اگر شما نیاز به تماس با IRS دارید:

• انگلیسی و اسپانیایی: 800-829-1040
• زبان های دیگر: 833-553-9895

---