Todas las personas que trabajan en Estados Unidos y ganan una determinada cantidad de dinero deben pagar impuestos sobre la renta. Aprenda qué es el impuesto sobre la renta y cómo declararlo. Información útil para nuevos inmigrantes.
Los impuestos son una cierta cantidad de dinero que pagamos a los gobiernos. Los impuestos son recaudados por los gobiernos federal, estatal, del condado y de la ciudad. Los impuestos ayudan al gobierno a pagar los servicios que brinda, incluidos el seguro social, el seguro médico, el medicare, la educación y el transporte. Debes pagar impuestos si ganas dinero, gastas dinero o posees una propiedad en los Estados Unidos.
¿Qué es el impuesto sobre la renta?
El impuesto sobre la renta es la cantidad de dinero que debes al gobierno según la cantidad de dinero que ganas o recibes cada año. Los impuestos sobre la renta se retienen de tu cheque de pago y se envían al gobierno.
Debes calcular cuánto ganaste en un año y cuánto debes de impuestos sobre la renta e informarlo al gobierno. Esto se llama declarar tus impuestos. Debes pagar impuestos sobre la renta al gobierno federal y a la mayoría de los gobiernos estatales. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no cobran impuestos sobre la renta.
Estar casado o soltero puede afectar la cantidad de impuestos sobre la renta que pagas. Si tienes hijos, puedes obtener un crédito tributario por hijos que te devuelve dinero para ayudar con los costos de formar una familia. Las personas solteras pueden pagar más impuestos. Las parejas casadas en las que ambos trabajan también pueden pagar más impuestos juntos que cuando eran solteros.
Formularios para la Declaración de Impuestos
Si trabajaste en los Estados Unidos, recibirás formularios por correo al comienzo de cada año para ayudarte a presentar una declaración de impuestos. Algunos trabajos pagan ilegalmente a las personas y no informan del trabajo al gobierno. Si te pagan en efectivo, no recibirás ningún documento. Este tipo de trabajo implica riesgos.
Trabajador con W-4
Si llenaste un formulario de impuestos W-4 cuando fuiste contratado, el impuesto sobre la renta generalmente se deduce de cada uno de tus cheques de pago. Luego recibirás el Formulario W-2 de tu empleador al comienzo de cada año. El W-2 muestra cuánto dinero ganaste y cuánto dinero pagaste en impuestos durante el año anterior.
Muchas personas ya han pagado el impuesto sobre la renta en su totalidad a través de las deducciones del cheque de pago, pero es posible que otras aún necesiten pagar dinero adicional al gobierno. A veces, tu declaración de impuestos puede mostrar que ya pagaste demasiados impuestos y el gobierno te pagará un reembolso.
Trabajador por cuenta propia con W-9
Las personas que trabajan por cuenta propia no tienen impuestos deducidos de sus cheques de pago. Si das un formulario W-9 a las personas para las que trabajas recibirás un formulario 1099-MISC de todas las personas que te pagaron $600 o más.
Algunas personas que trabajan por cuenta propia que son trabajadores freelance, contratistas independientes o propietarios de pequeñas empresas pagan un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se calcula en función de los ingresos o ganancias netas.
¿Necesito presentar una declaración de impuestos?
Si trabajaste en los Estados Unidos y has ganado más de cierta cantidad de dinero, debes presentar una declaración de impuestos. Esto lo debes hacer ya sea que no debas impuestos, que debas impuestos o que el gobierno te deba.
Es tu responsabilidad saber cuándo y cómo pagar impuestos. Debes declarar impuestos si deseas obtener un reembolso o un crédito fiscal.
¿Cómo presento una declaración de impuestos?
El impuesto federal sobre la renta es recaudado por el Internal Revenue Service (IRS) y va al U.S. Treasury o Tesoro de los Estados Unidos. El impuesto sobre la renta estatal va a los departamentos de ingresos estatales. Encuentra información fiscal del IRS en diferentes idiomas.
Para presentar tus declaraciones de impuestos:
- Averigua si necesitas declarar impuestos
2. Junta tus formularios e información fiscal Números de Seguro Social o ITIN
- Números de Seguro Social o ITIN
- Fechas de Nacimiento
- Declaraciones de ganancias (formulario W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
- Formulario 1099-G para cualquier compensación por desempleo imponible
- Formularios 1099 para declaraciones de intereses y dividendos de bancos
- Devoluciones federales y estatales del año pasado
- Número de ruta de cuenta bancaria y números de cuenta para depósito directo
3. Completa y envía tu Formulario 1040 para impuestos federales y la declaración de impuestos estatales
4. Paga los impuestos que debes al gobierno federal y al gobierno estatal
- Puedes pagar electrónicamente o con cheque o giro postal
- Si no puedes pagar tus impuestos antes de la fecha de vencimiento, es posible que puedas establecer un acuerdo de pago
- Si necesitas más tiempo para presentar tus impuestos, puedes solicitar una prórroga de tiempo o una extensión (aún tendrás que calcular y pagar sus impuestos)
Muchas personas pagan servicios electrónicos (e-fiel) para hacer su declaración de impuestos como TurboTax o H&R Block. Estos servicios sirven para declarar impuestos federales y estatales al mismo tiempo. Algunos tienen versiones gratuitas también.
| Tu declaración de impuestos del año anterior debe presentarse antes del martes 18 de abril. |
Información para no ciudadanos
El IRS tiene dos categorías para personas que no son ciudadanos: extranjeros residentes y extranjeros no residentes. Los extranjeros residentes declaran impuestos de la misma manera que los ciudadanos estadounidenses.
Es importante que digas la verdad en tu declaración de impuestos, especialmente si no eres ciudadano estadounidense. La información falsa en tus declaraciones de impuestos puede hacer que te deporten. Si eres residente permanente legal (titular de la tarjeta verde), asegúrate de declarar todos tus ingresos.
Encuentra más información para declarar impuestos si no eres ciudadano.
Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos. Puedes pagar impuestos sin un número de seguro social.
Puedes utilizar un Número de Identificación Personal del Contribuyente, (ITIN). El Servicio de Impuestos Internos te dará un ITIN si no eres elegible para un número de seguro social (SSN).
Descubre cómo solicitar o renovar un ITIN con el Formulario W-7.
Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos incluso si no eres un residente legal. Puedes usar un Número de Identificación Personal del Contribuyente, (ITIN) para pagar impuestos.
Pagar impuestos cuando eres indocumentado puede ayudar a demostrar que tienes “buenos principios morales”. Mostrar buenos principios morales es importante si en un futuro solicitas una cancelación de expulsión, una tarjeta verde, u otro programa migratorio.
Antes de solicitar un ITIN, es recomendable que hables con un profesional especializado en inmigración. Puedes encontrar servicios legales gratuitos y asequibles en tu área.
¿Cómo obtener ayuda para presentar mi declaración y pagar impuestos?
Declarar tus impuestos es un proceso complicado. Muchas organizaciones comunitarias y de reasentamiento ofrecen asistencia para tu declaración de impuestos y para explicar los créditos tributarios.
El programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) ofrece ayuda gratuita a personas que ganan $60,000 o menos, personas con discapacidad y a personas con un inglés limitado. Encuentra rápidamente la ayuda más cercana con este localizador de VITA. Muchas oficinas ofrecen ayuda en español, árabe, chino y otros idiomas.
Otras organizaciones que ofrecen ayuda confiable incluyen United Ways MyFreeTaxes y AARP Foundation Tax-Aide Services.
Free File del IRS ofrece preparación de impuestos guiada para aquellos que ganaron $73,000 o menos.
Si necesitas comunicarte con el IRS, puedes llamar:
Inglés y español: 800-829-1040
Otros idiomas: 833-553-9895
Conoce cómo protegerte de notarios falsos y sitios web ficticios. Aprende qué hacer si has sido víctima de fraude.
La información de esta página procede de the IRS y otras fuentes de confianza. Nuestro objetivo es ofrecer información fácil de entender y actualizada periódicamente. Esta información no constituye asesoramiento jurídico.
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