Cómo pagar impuestos en los Estados Unidos

Los impuestos son cantidades de dinero que la gente contribuye a los costos de funcionamiento de un país o una comunidad. Por ejemplo, los impuestos pagan escuelas, hospitales y carreteras. Cuando los inmigrantes y los ciudadanos pagan impuestos, están pagando su parte de los programas que los benefician.

Aquí encontrarás información sobre qué es un impuesto, qué es el impuesto sobre la renta, cómo presentar una declaración de impuestos, si necesitas presentar una declaración de impuestos, qué hacer si no tienes un número de seguro social, si eres indocumentado, ayuda para presentar y pagar impuestos, qué es el crédito de recuperación de reembolso, el crédito tributario por hijos de 2021 y cómo presentar tu declaración de impuestos en línea.


mujer con formularios de impuestos

¿Qué es un impuesto?

Un impuesto es una cantidad de dinero que pagamos a los gobiernos. Los gobiernos incluyen gobiernos federales, estatales y los gobiernos locales más pequeños que administran condados y ciudades. Si ganas dinero, gastas dinero o posees una propiedad en Estados Unidos, cuando llegue la temporada de impuestos, pagarás estos valores de un tipo u otro. Es importante entender cómo pagar impuestos de la manera correcta.

¿Qué es el impuesto sobre la renta?

El impuesto sobre la renta es un impuesto sobre tus ingresos (lo que ganas o recibes cada año). Las personas pagan impuestos sobre la renta al gobierno federal y a la mayoría de los gobiernos estatales. Algunos estados, como Washington y Florida, no cobran impuestos sobre la renta.

El impuesto federal sobre la renta es recaudado por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y va al Tesoro de los Estados Unidos. El impuesto sobre la renta estatal va a los departamentos de ingresos estatales.

La tasa, o cantidad, del impuesto sobre la renta que pagas depende de cuánto ganas y cuáles son tus gastos.

Otras cosas afectan cuánto pagas. Si tienes hijos, obtienes un crédito fiscal para ayudarte con los costos de formar una familia. Un crédito fiscal significa que pagas impuestos sobre menos de tus ingresos.

Casarse también puede afectar la cantidad de impuestos que pagas. Las personas solteras obtienen un crédito fiscal más bajo que una pareja casada, por lo que pueden pagar más impuestos. Pero las parejas casadas en las que ambos trabajan pueden pagar más impuestos juntos que cuando eran solteros.

¿Cómo presento una declaración de impuestos?

Cada año, los trabajadores y las empresas tienen que calcular sus ingresos del año anterior. Calculan cuántos impuestos deben y envían esa cantidad al gobierno. Este proceso se llama “presentación de una declaración de impuestos”.

Muchas personas ya han pagado sus impuestos en su totalidad al momento de presentar su declaración de impuestos. Esto se debe a que se deduce una cantidad de impuestos de sus cheques de pago regulares antes de que se les pague. A veces, tu declaración de impuestos puede mostrar que ya has pagado demasiados impuestos, ¡y el gobierno te debe un reembolso!

Nota importante: Debes decir la verdad en tu declaración de impuestos. Esto es particularmente importante si no eres ciudadano estadounidense porque la información falsa en tus declaraciones de impuestos puede hacer que te deporten. Si eres residente permanente legal (titular de la tarjeta verde), asegúrate de declarar todos tus ingresos. Lee la información de USCIS sobre los impuestos para los extranjeros residentes.

¿Necesito presentar una declaración de impuestos?

Ya sea que debas impuestos o que el gobierno te deba a tí, es tu responsabilidad saber cuándo y cómo pagar impuestos.

Si completaste formularios de impuestos cuando comenzaste a trabajar, recibirás un formulario W-2 de tu empleador al comienzo del año. El W-2 muestra cuánto dinero ganaste y cuánto dinero pagaste en impuestos. Necesitarás este formulario para completar tu declaración de impuestos.

Debes enviar tu declaración de impuestos del año anterior al gobierno antes del 15 de abril de cada año. Debes presentar tus impuestos ante el IRS en un formulario del gobierno.

¿Qué pasa si no tengo un número de seguro social?

Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos. Puedes pagar impuestos sin un número de seguro social.

Puedes utilizar un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN). El Servicio de Impuestos Internos te dará un ITIN si no eres elegible para un número de seguro social (SSN).

Descubre cómo solicitar o renovar un ITIN en inglés o cómo solicitar o renovar un ITIN en español.

¿Qué pasa si soy indocumentado?

Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos incluso si no eres un residente legal. Puedes usar un ITIN para pagar impuestos.

Pagar impuestos cuando eres indocumentado puede ayudar a demostrar que tienes “buenos principios morales”. Mostrar buenos principios morales es importante si en un futuro solicitas una cancelación de expulsión, una tarjeta verde, u otro programa migratorio.

Antes de solicitar un ITIN, USAHello te recomienda que hables con un profesional especializado en inmigración. Puedes encontrar servicios legales gratuitos y asequibles en tu área.

¿Cómo obtener ayuda para presentar mi declaración y pagar impuestos?

Si el proceso te parece difícil, no te preocupes. Puedes pedir ayuda. Muchas organizaciones comunitarias y de reasentamiento ofrecen asistencia.

El gobierno tiene un programa para ayudar a las personas que lo necesitan. El programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) ofrece ayuda gratuita a personas que ganan $54,000 o menos, personas con discapacidad y a personas con un inglés limitado.

Puedes encontrar rápidamente la ayuda más cercana con este localizador de VITA. Muchas oficinas ofrecen ayuda en español, árabe, chino y otros idiomas.

¿Qué es el Crédito de Recuperación de Reembolso?

Este es un crédito que puedes reclamar en tu declaración de impuestos federales de 2021 si no recibiste tu Tercer Pago de impacto económico. Este fue la tercera ronda de pagos proporcionados por el gobierno para ayudar a las personas durante la pandemia causada por el coronavirus.

La cantidad del Tercer Pago de impacto económico es de:

  • $1,400 para una persona elegible con un número de Seguro Social válido.
    • $2,800 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta si ambos cónyuges tienen un número de Seguro Social válido o si uno de los cónyuges tiene un número de Seguro Social válido.
  • $1,400 por cada dependiente calificado con un número de Seguro Social válido o un Número de Identificación de Contribuyente de Adopción emitido por el IRS.

Si recibiste estas cantidades en pago directo, no necesitas completar ninguna información en tu declaración de impuestos de 2021. Si no recibiste el pago o sólo recibiste un pago parcial, puedes solicitar el Crédito de Recuperación de Reembolso en tu impuesto sobre la renta de 2021.

Crédito tributario por hijos en 2021 y Pagos por adelantado de crédito tributario por hijos

El crédito tributario por hijos es un crédito que se obtiene cuando presentas tu declaración de impuestos. Esto es para niños de 0 a 17 años de edad. Para 2021, proporciona $3,600 por cada niño menor de 6 años y $3,000 por cada niño entre 6 y 17 años.

En 2021, el gobierno de los EE. UU. otorgó a las familias un adelanto del crédito tributario por hijos. De julio a diciembre de 2021, deberías haber recibido la mitad del crédito tributario por hijos para el que eres elegible automáticamente. La otra mitad se aplicará a tu impuesto sobre la renta de 2021.

Obtén más información sobre los pagos anticipados del crédito tributario por hijos.

¿Cómo presentar en línea tu declaración de impuestos?

Si prefieres presentar tú mismo la declaración de impuestos, hay varios programas que puedes utilizar. Incluyendo los más comunes como Turbo tax, pero debes pagar por Turbo Tax.

Puedes visitar directamente el sitio web de IRS sobre Free file e iniciar el proceso.

La información en esta página proviene del gobierno de los EE. UU. y de otras fuentes confiables. Está destinado a orientación y se actualiza con la mayor frecuencia posible. USA Hello no brinda asesoramiento legal, ni ninguno de nuestros materiales está destinado a ser tomado como asesoramiento legal. Si estás buscando un abogado o ayuda legal gratuita o de bajo costo, podemos ayudarte a encontrar servicios legales gratuitos y de bajo costo.