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¿Cómo pagar impuestos en los Estados Unidos?

Todas las personas que trabajan en Estados Unidos y ganan una determinada cantidad de dinero deben pagar impuestos sobre la renta. Aprenda qué es el impuesto sobre la renta y cómo declararlo. Información útil para nuevos inmigrantes.

Actualizado febrero 22, 2024

¿Qué son los impuestos?

Los impuestos son una cierta cantidad de dinero que pagamos a los gobiernos.  Los impuestos son recaudados por los gobiernos federal, estatal, del condado y de la ciudad. Los impuestos ayudan al gobierno a pagar los servicios que brinda, incluidos el seguro social, el seguro médico, el medicare, la educación y el transporte.

Hay distintos tipos de impuestos, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre la venta y el impuesto sobre bienes inmuebles. Debes pagar impuestos si ganas dinero, gastas dinero o posees una propiedad en los Estados Unidos.

¿Qué es el impuesto sobre la renta?

El impuesto sobre la renta es la cantidad de dinero que debes al gobierno según la cantidad de dinero que ganas o recibes cada año. Los impuestos sobre la renta se retienen de tu cheque de pago y se envían al gobierno.

Debes pagar impuestos sobre la renta al gobierno federal y a la mayoría de los gobiernos estatales. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no cobran impuestos sobre la renta.

Debes calcular cuánto ganaste en un año y cuánto debes de Todos los años. Tendrá que declararlo al gobierno en un formulario llamado declaración de impuestos.

Debe declarar sus impuestos aunque su empresa ya esté informando al gobierno cuánto ha ganado. Declarar ayuda a asegurarse de que todo es correcto y le permite obtener deducciones y créditos para ahorrar dinero.

Formularios del impuesto sobre la renta

Trabajador con W-4

Si llenaste un formulario de impuestos W-4 cuando fuiste contratado, el impuesto sobre la renta generalmente se deduce de cada uno de tus cheques de pago. Luego recibirás el Formulario W-2 de tu empleador al comienzo de cada año. El W-2 muestra cuánto dinero ganaste y cuánto dinero pagaste en impuestos durante el año anterior.

Muchas personas ya han pagado el impuesto sobre la renta en su totalidad a través de las deducciones del cheque de pago, pero es posible que otras aún necesiten pagar dinero adicional al gobierno. A veces, tu declaración de impuestos puede mostrar que ya pagaste demasiados impuestos y el gobierno te pagará un reembolso.

Trabajador por cuenta propia con W-9

Las personas que trabajan por cuenta propia no tienen impuestos deducidos de sus cheques de pago. Si das un formulario W-9 a las personas para las que trabajas recibirás un formulario 1099-MISC de todas las personas que te pagaron $600 o más.

Algunas personas que trabajan por cuenta propia que son trabajadores freelance, contratistas independientes o propietarios de pequeñas empresas pagan un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se calcula en función de los ingresos o ganancias netas.

Algunos trabajos pagan a las personas ilegalmente y no reportan el trabajo al gobierno. Si le pagan “fuera de los libros” en efectivo, no recibirá ningún documento fiscal.

Tipos del impuesto sobre la renta

El importe concreto del impuesto sobre la renta que debe pagar depende de su categoría tributaria. Tiene que pagar entre un 10% y un 37% de sus ingresos en concepto de impuestos, en función de sus ingresos y de su estado civil. Las tarifas tributarias federales pueden cambiar cada año.

Su estado civil se basa en si es soltero o casado. Si está casado, puede optar por presentar la declaración conjuntamente con su pareja. Declarar conjuntamente suele significar que puede pagar menos impuestos que declarando por separado.

Créditos y deducciones fiscales

Puede ahorrar dinero en sus impuestos utilizando créditos y deducciones fiscales.

Los créditos fiscales reducen los impuestos que debe y pueden incluso ayudarle a obtener un reembolso. Incluyen el Crédito Fiscal por Hijos para las familias con niños y el Crédito Fiscal por Rendimientos del Trabajo para las personas con rentas más bajas.

Las deducciones fiscales reducen la renta sobre la que se tributa. Hay dos formas de hacerlo:

  • Deducción estándar: una cantidad fija establecida por el gobierno que varía según el estado civil. La mayoría de la gente elige esta opción y es más fácil.
  • Deducción detallada: requiere que enumere todos los gastos, como los intereses hipotecarios y las donaciones. Debe tener suficientes deducciones para que este trabajo adicional merezca la pena, pero puede ofrecer un mayor ahorro.

¿Cómo presento una declaración de impuestos?

El impuesto federal sobre la renta es recaudado por el Internal Revenue Service (IRS) y va al U.S. Treasury o Tesoro de los Estados Unidos. El impuesto sobre la renta estatal va a los departamentos de ingresos estatales. Encuentra información fiscal del IRS en diferentes idiomas.

Siga estos pasos para presentar su declaración de la renta:

1. Averigüe si tiene que declarar impuestos. Por lo general, debe presentar la declaración si sus ingresos superan una determinada cantidad. Para 2023, esa cantidad era de 13.850 $ si es soltero y de 27.700 $ si presenta una declaración conjunta. Este importe cambia cada año.

2. Junta tus formularios e información fiscal.

  • Números de Seguro Social o ITIN
  • Información sobre las personas a su cargo
  • Declaraciones de ganancias (formulario W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
  • Formulario 1099-G para cualquier compensación por desempleo imponible  
  • Formularios 1099 para declaraciones de intereses y dividendos de bancos 
  • Devoluciones federales y estatales del año pasado 
  • Gastos deducibles
  • Información para los créditos fiscales
  • Número de ruta de cuenta bancaria y números de cuenta para depósito directo

3. Decida cómo quiere declarar sus impuestos. El IRS recomienda presentar la declaración electrónicamente utilizando un servicio de preparación de impuestos en línea. Muchas personas pagan servicios electrónicos (e-fiel) para hacer su declaración de impuestos como TurboTax o H&R Block. Estos servicios sirven para declarar impuestos federales y estatales al mismo tiempo. Algunos tienen versiones gratuitas también.

Completa y envía tu Formulario 1040 para impuestos federales y la declaración de impuestos estatales.

4.  Rellene y presente su declaración de la renta federal (Formulario 1040) y estatal. Es importante asegurarse de que enumera todos sus ingresos y facilita información verdadera.

El impuesto sobre la renta vence el 15 de abril de cada año.

5. Pague los impuestos que debe a los gobiernos federal y estatal.

  • Puedes pagar al IRS electrónicamente o con cheque o giro postal
  • Si no puedes pagar tus impuestos antes de la fecha de vencimiento, es posible que puedas establecer un acuerdo de pago
  • Si necesita más tiempo para presentar su declaración, puede solicitar una prórroga. Usted todavía tendrá que estimar y pagar sus impuestos en la fecha de vencimiento original.
  • Si no paga sus impuestos a tiempo, es posible que tenga que pagar tasas e intereses adicionales.
Compruebe el estado de su reembolso utilizando la herramienta del IRS ‘Where’s My Refund.

¿Qué deben saber los inmigrantes?

El IRS tiene dos categorías para personas que no son ciudadanos: extranjeros residentes y extranjeros no residentes. Los extranjeros residentes declaran impuestos de la misma manera que los ciudadanos estadounidenses.

Se le considera «extranjero residente» y debe declarar impuestos si:

  • Es usted residente legal permanente (titular de una tarjeta verde)
  • Ha estado físicamente presente en EE.UU. durante 31 días este año y 183 días en los últimos 3 años

Si no tiene número de la Seguridad Social:

Puede solicitar un Individual Taxpayer Identification Number ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) con el formulario W-7. Hacienda no comparte información con las autoridades de inmigración. Sus datos son confidenciales y sólo se utilizan con fines fiscales.

Utilizar un ITIN y pagar sus impuestos puede:

  • Ayudarle a obtener créditos fiscales, como los que devuelven dinero a familias y personas con bajos ingresos.
  • Ayuda en tu solicitud o caso de inmigración demostrando que contribuyes.

Si eres indocumentado:

Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos incluso si no eres un residente legal. Puedes usar un Número de Identificación Personal del Contribuyente, (ITIN) para pagar impuestos.

Pagar impuestos cuando eres indocumentado puede ayudar a demostrar que tienes “buenos principios morales”. Mostrar buenos principios morales es importante si en un futuro solicitas una cancelación de expulsión, una tarjeta verde, u otro programa migratorio.

Un ITIN también puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria, así como a solicitar determinadas prestaciones estatales. Infórmese sobre el ITIN. Le sugerimos que hable con un abogado de inmigración antes de solicitar un ITIN.

Si tiene un visado de no inmigrante:
Puede que tenga o no que declarar impuestos federales dependiendo de si se le considera «residente extranjero». Si pasó más de 183 días en EE.UU. a lo largo de 3 años, es posible que tenga que declarar sus ingresos. Si no está seguro de si tiene que declarar impuestos, póngase en contacto con un abogado de inmigración.

Más consejos para inmigrantes:

Más consejos para inmigrantes:

  • Debe decir la verdad en su declaración de la renta.
  • Está obligado a pagar el impuesto sobre la renta aunque viva en el extranjero.
  • Tiene que declarar las rentas extranjeras si es «residente extranjero».

¿Cómo obtener ayuda para presentar mi declaración y pagar impuestos?

Declarar tus impuestos es un proceso complicado. Muchas organizaciones comunitarias y de reasentamiento ofrecen asistencia para tu declaración de impuestos y para explicar los créditos tributarios.

El programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) ofrece ayuda gratuita. VITA ayuda a personas que ganan $60,000 o menos, personas con discapacidad y a personas con un inglés limitado. Encuentra rápidamente la ayuda más cercana con este localizador de VITA. Muchas oficinas ofrecen ayuda en Español, Árabe, Chino y otros idiomas.

Otras organizaciones que ofrecen ayuda confiable incluyen United Ways MyFreeTaxes y AARP Foundation Tax-Aide Services.

Free File del IRS ofrece preparación de impuestos guiada para aquellos que ganaron $79,000 o menos.

Si necesitas comunicarte con el IRS, puedes llamar:

  • Inglés y español: 800-829-1040
  • Otros idiomas: 833-553-9895
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La información de esta página procede de the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), y otras fuentes de confianza. Nuestro objetivo es ofrecer información fácil de entender y actualizada periódicamente. Esta información no constituye asesoramiento jurídico.

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