¿Qué son los impuestos?
Los impuestos son una cierta cantidad de dinero que pagamos a los gobiernos. Los impuestos son recaudados por los gobiernos federal, estatal, del condado y de la ciudad. Los impuestos ayudan al gobierno a pagar los servicios que brinda, incluidos el seguro social, el seguro médico, el medicare, la educación y el transporte.
Hay distintos tipos de impuestos, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre la venta y el impuesto sobre bienes inmuebles. Debes pagar impuestos si ganas dinero, gastas dinero o posees una propiedad en los Estados Unidos.
¿Qué es el impuesto sobre la renta?
El impuesto sobre la renta es la cantidad de dinero que debes al gobierno según la cantidad de dinero que ganas o recibes cada año. Los impuestos sobre la renta se retienen de tu cheque de pago y se envían al gobierno.
Debes pagar impuestos sobre la renta al gobierno federal y a la mayoría de los gobiernos estatales. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no cobran impuestos sobre la renta.
Debes calcular cuánto ganaste en un año y cuánto debes de Todos los años. Tendrá que declararlo al gobierno en un formulario llamado declaración de impuestos.
Debe declarar sus impuestos aunque su empresa ya esté informando al gobierno cuánto ha ganado. Declarar ayuda a asegurarse de que todo es correcto y le permite obtener deducciones y créditos para ahorrar dinero.
¿Quién tiene la obligación de presentar la declaración de la renta?
En general, tienes que presentar la declaración si tus ingresos superan una determinada cantidad. Para 2025, esa cantidad fue de $15,750 si eres soltero y $31,500 si presentas una declaración conjunta.
El monto cambia cada año y es diferente si tienes más de 65 años. Debes presentar tus impuestos incluso si te pagan en efectivo, trabajas a tiempo parcial o eres trabajador por cuenta propia.
Si ganaste más del monto requerido, generalmente deberás presentar impuestos sobre la renta, sin importar tu estatus migratorio. Esto incluye lo siguiente:
- Los ciudadanos estadounidenses realizan la presentación con un número de Seguro Social
- Los Titulares de la Green Card suelen presentar la solicitud con un número de Seguridad Social
- Las personas sin estatus legal (indocumentadas) usualmente realizan la presentación con ITIN
- Los titulares de visas de no inmigrante que cumplen la prueba de presencia sustancial (en EE. UU. durante 31 días este año y 183 días en los últimos 3 años) presentan una solicitud con un ITIN o número de Seguridad Social
Más consejos para inmigrantes:
- Debes decir la verdad en tu declaración de la renta. La información falsa en tus declaraciones de impuestos puede ponerte en riesgo de deportación.
- Tienes que informar los ingresos extranjeros si eres un “extranjero residente”, lo cual incluye a los Titulares de la Green Card y a los titulares de visas para no inmigrantes que cumplan con la prueba de presencia.
- Tienes la obligación de pagar el impuesto sobre la renta incluso si vives en el extranjero siendo ciudadano estadounidense o “extranjero residente”.
Conoce cómo protegerte de los notarios y los sitios web falsos. Aprende qué hacer si has sido víctima de un fraude.
¿Qué es un ITIN?
Si obtienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos incluso si no eres un residente legal. Puedes utilizar un Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) para pagar impuestos si no tienes un número de Seguro Social.
Pagar impuestos cuando eres indocumentado puede ayudar a demostrar que tienes “buenos principios morales”. Mostrar buenos principios morales es importante si en un futuro solicitas una cancelación de expulsión, una tarjeta verde, u otro programa migratorio.
You can apply for an Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) with Form W-7.
- Usualmente debes presentar una declaración de impuestos con tu solicitud de ITIN a menos que califiques para una excepción.
- Un ITIN no te da estatus migratorio ni autorización de trabajo.
- Un ITIN también puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria y solicitar ciertos beneficios estatales.
My Free Taxes ofrece más información sobre los ITIN y cosas a tener en cuenta al presentar la solicitud.
¿Existen riesgos al declarar impuestos con ITIN?
Hay algunos riesgos. Estos pueden incluir compartir tu nombre, dirección e información de ingresos con el gobierno. Aun así, muchas organizaciones de inmigrantes alientan a las personas a seguir las leyes fiscales y presentar impuestos si es necesario.
Las sentencias judiciales recientes ordenaron al Servicio de Impuestos Internos (IRS) lo siguiente:
- Deja de compartir la mayor parte de la información de los contribuyentes con ICE para la aplicación de la ley de inmigración
- No usar información de contribuyentes que ya ha recopilado, incluidas las direcciones, para la aplicación de la ley de inmigración
ICE may already have your address from other sources, such as past applications or records.
Estos casos judiciales aún están en curso y las políticas podrían cambiar. Si eres indocumentado, considera hablar con un abogado antes de presentar tu declaración de impuestos.
No envíes tus documentos originales. Si estás solicitando un ITIN por primera vez, considera la posibilidad de trabajar con un agente de aceptación certificado (CAA) para no tener que presentar los documentos originales al IRS.
¿Qué formularios del impuesto sobre la renta reciben las personas?
Trabajador con W-4
Si llenaste un formulario de impuestos W-4 cuando fuiste contratado, el impuesto sobre la renta generalmente se deduce de cada uno de tus cheques de pago. Luego recibirás el Formulario W-2 de tu empleador al comienzo de cada año. El W-2 muestra cuánto dinero ganaste y cuánto dinero pagaste en impuestos durante el año anterior.
Muchas personas ya han pagado el impuesto sobre la renta en su totalidad a través de las deducciones del cheque de pago, pero es posible que otras aún necesiten pagar dinero adicional al gobierno. A veces, tu declaración de impuestos puede mostrar que ya pagaste demasiados impuestos y el gobierno te pagará un reembolso.
Trabajador por cuenta propia con W-9
Las personas que trabajan por cuenta propia no tienen impuestos deducidos de sus cheques de pago. Si proporcionas un formulario W-9 a las personas para las que trabajas, recibirás un 1099-NEC (o a veces 1099-MISC) de todos los que te pagaron $600 o más.
Algunas personas que trabajan por cuenta propia que son trabajadores freelance, contratistas independientes o propietarios de pequeñas empresas pagan un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se calcula en función de los ingresos o ganancias netas.
Algunos trabajos pagan a las personas de manera ilegal y no reportan el trabajo al gobierno. Si te pagan “fuera de los libros” en efectivo, no recibirás ningún documento fiscal. La ley aún requiere que informes estos ingresos y pagues impuestos.
¿Cuáles son los tipos del impuesto sobre la renta?
El importe concreto del impuesto sobre la renta que debe pagar depende de su categoría tributaria. Tiene que pagar entre un 10% y un 37% de sus ingresos en concepto de impuestos, en función de sus ingresos y de su estado civil. Las tarifas tributarias federales pueden cambiar cada año.
Su estado civil se basa en si es soltero o casado. Si está casado, puede optar por presentar la declaración conjuntamente con su pareja. Declarar conjuntamente suele significar que puede pagar menos impuestos que declarando por separado.
¿Qué son los créditos y deducciones fiscales?
Puede ahorrar dinero en sus impuestos utilizando créditos y deducciones fiscales.
Los créditos fiscales reducen los impuestos que debe y pueden incluso ayudarle a obtener un reembolso. Incluyen el Crédito Fiscal por Hijos para las familias con niños y el Crédito Fiscal por Rendimientos del Trabajo para las personas con rentas más bajas.
Las deducciones fiscales reducen la renta sobre la que se tributa. Hay dos formas de hacerlo:
- Deducción estándar: una cantidad fija establecida por el gobierno que varía según el estado civil. La mayoría de la gente elige esta opción y es más fácil.
- Deducción detallada: requiere que enumere todos los gastos, como los intereses hipotecarios y las donaciones. Debe tener suficientes deducciones para que este trabajo adicional merezca la pena, pero puede ofrecer un mayor ahorro.
Es probable que los inmigrantes que no cuenten con un número de seguro social (incluidos los titulares de ITIN) paguen impuestos más altos y no obtengan créditos fiscales, incluidos los créditos para niños y educación. Tú tampoco tendrás derecho a deducciones por propinas, horas extras, deuda estudiantil y adultos mayores. Obtén más información.
¿Cómo presento una declaración de impuestos?
El impuesto federal sobre la renta es recaudado por el Internal Revenue Service (IRS) y va al U.S. Treasury o Tesoro de los Estados Unidos. El impuesto sobre la renta estatal va a los departamentos de ingresos estatales. Encuentra información fiscal del IRS en diferentes idiomas.
Siga estos pasos para presentar su declaración de la renta:
1. Averigua si necesitas declarar impuestos. En general, tienes que presentar la declaración si tus ingresos superan una determinada cantidad.
2. Junta tus formularios e información fiscal.
- Números de Seguro Social o ITIN
- Información de dependientes
- Declaraciones de ganancias (formulario W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
- Formulario 1099-G para cualquier compensación por desempleo imponible
- Formularios 1099 para declaraciones de intereses y dividendos de bancos
- Devoluciones federales y estatales del año pasado
- Gastos para deducciones
- Información para los créditos fiscales
- Número de ruta de cuenta bancaria y números de cuenta para depósito directo
3. Decida cómo quiere declarar sus impuestos. El IRS recomienda presentar la declaración electrónicamente utilizando un servicio de preparación de impuestos en línea. Muchas personas pagan servicios electrónicos (e-fiel) para hacer su declaración de impuestos como TurboTax o H&R Block. Estos servicios sirven para declarar impuestos federales y estatales al mismo tiempo. Algunos tienen versiones gratuitas también.
También puedes presentar tu declaración de impuestos por correo. El procesamiento de las declaraciones de impuestos en papel puede tardar semanas más que los formularios que se presentan electrónicamente.
4. Completa y envía tu declaración de impuestos federales (Formulario 1040) y tu declaración de impuestos estatales. Es importante que te asegures de enumerar todos tus ingresos y de brindar información veraz.
El impuesto sobre la renta vence el 15 de abril de cada año.
5. Pague los impuestos que debe a los gobiernos federal y estatal.
- Puedes pagar al IRS electrónicamente o con cheque o giro postal
- Si no puedes pagar tus impuestos antes de la fecha de vencimiento, es posible que puedas establecer un acuerdo de pago
- Si necesita más tiempo para presentar su declaración, puede solicitar una prórroga. Usted todavía tendrá que estimar y pagar sus impuestos en la fecha de vencimiento original.
- Si no paga sus impuestos a tiempo, es posible que tenga que pagar tasas e intereses adicionales.
Comprueba el estado de tu reembolso utilizando la herramienta del IRS Where's My Refund.
¿Cómo obtener ayuda para presentar mi declaración y pagar impuestos?
Declarar tus impuestos es un proceso complicado. Muchas organizaciones comunitarias y de reasentamiento ofrecen asistencia para tu declaración de impuestos y para explicar los créditos tributarios.
El programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) ofrece ayuda fiscal gratuita. VITA ayuda a personas que ganan $69,000 o menos al año, personas con discapacidades y personas con un inglés limitado. Encuentra la ayuda más cercana con el localizador de VITA. Muchas oficinas ofrecen ayuda en español, árabe, chino, y otros idiomas.
Otras organizaciones que ofrecen ayuda confiable incluyen United Way MyFreeTaxes y AARP Foundation Tax-Aide Services.
Free File del IRS ofrece preparación de impuestos guiada para quienes ganaron $89,000 o menos.
Si tienes un conflicto fiscal o has recibido una notificación del IRS, ponte en contacto con una Clínica para Contribuyentes de Bajos Ingresos (LITC).
Si necesitas ponerte en contacto con el IRS:
- Inglés y español: 800-829-1040
- Otros idiomas: 833-553-9895
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