¿Qué son los impuestos?
Los impuestos son una cierta cantidad de dinero que pagamos a los gobiernos. Los impuestos son recaudados por los gobiernos federal, estatal, del condado y de la ciudad. Los impuestos ayudan al gobierno a pagar los servicios que brinda, incluidos el seguro social, el seguro médico, el medicare, la educación y el transporte.
Hay distintos tipos de impuestos, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre la venta y el impuesto sobre bienes inmuebles. Debes pagar impuestos si ganas dinero, gastas dinero o posees una propiedad en los Estados Unidos.
¿Qué es el impuesto sobre la renta?
El impuesto sobre la renta es la cantidad de dinero que debes al gobierno según la cantidad de dinero que ganas o recibes cada año. Los impuestos sobre la renta se retienen de tu cheque de pago y se envían al gobierno.
Debes pagar impuestos sobre la renta al gobierno federal y a la mayoría de los gobiernos estatales. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no cobran impuestos sobre la renta.
Debes calcular cuánto ganaste en un año y cuánto debes de Todos los años. Tendrá que declararlo al gobierno en un formulario llamado declaración de impuestos.
Debe declarar sus impuestos aunque su empresa ya esté informando al gobierno cuánto ha ganado. Declarar ayuda a asegurarse de que todo es correcto y le permite obtener deducciones y créditos para ahorrar dinero.
Formularios del impuesto sobre la renta
Trabajador con W-4
Si llenaste un formulario de impuestos W-4 cuando fuiste contratado, el impuesto sobre la renta generalmente se deduce de cada uno de tus cheques de pago. Luego recibirás el Formulario W-2 de tu empleador al comienzo de cada año. El W-2 muestra cuánto dinero ganaste y cuánto dinero pagaste en impuestos durante el año anterior.
Muchas personas ya han pagado el impuesto sobre la renta en su totalidad a través de las deducciones del cheque de pago, pero es posible que otras aún necesiten pagar dinero adicional al gobierno. A veces, tu declaración de impuestos puede mostrar que ya pagaste demasiados impuestos y el gobierno te pagará un reembolso.
Trabajador por cuenta propia con W-9
Las personas que trabajan por cuenta propia no tienen impuestos deducidos de sus cheques de pago. Si das un formulario W-9 a las personas para las que trabajas recibirás un formulario 1099-MISC de todas las personas que te pagaron $600 o más.
Algunas personas que trabajan por cuenta propia que son trabajadores freelance, contratistas independientes o propietarios de pequeñas empresas pagan un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que se calcula en función de los ingresos o ganancias netas.
| Algunos trabajos pagan a las personas ilegalmente y no reportan el trabajo al gobierno. Si le pagan “fuera de los libros” en efectivo, no recibirá ningún documento fiscal. |
Tipos del impuesto sobre la renta
El importe concreto del impuesto sobre la renta que debe pagar depende de su categoría tributaria. Tiene que pagar entre un 10% y un 37% de sus ingresos en concepto de impuestos, en función de sus ingresos y de su estado civil. Las tarifas tributarias federales pueden cambiar cada año.
Su estado civil se basa en si es soltero o casado. Si está casado, puede optar por presentar la declaración conjuntamente con su pareja. Declarar conjuntamente suele significar que puede pagar menos impuestos que declarando por separado.
Créditos y deducciones fiscales
Puede ahorrar dinero en sus impuestos utilizando créditos y deducciones fiscales.
Los créditos fiscales reducen los impuestos que debe y pueden incluso ayudarle a obtener un reembolso. Incluyen el Crédito Fiscal por Hijos para las familias con niños y el Crédito Fiscal por Rendimientos del Trabajo para las personas con rentas más bajas.
Las deducciones fiscales reducen la renta sobre la que se tributa. Hay dos formas de hacerlo:
- Deducción estándar: una cantidad fija establecida por el gobierno que varía según el estado civil. La mayoría de la gente elige esta opción y es más fácil.
- Deducción detallada: requiere que enumere todos los gastos, como los intereses hipotecarios y las donaciones. Debe tener suficientes deducciones para que este trabajo adicional merezca la pena, pero puede ofrecer un mayor ahorro.
¿Cómo presento una declaración de impuestos?
El impuesto federal sobre la renta es recaudado por el Internal Revenue Service (IRS) y va al U.S. Treasury o Tesoro de los Estados Unidos. El impuesto sobre la renta estatal va a los departamentos de ingresos estatales. Encuentra información fiscal del IRS en diferentes idiomas.
Siga estos pasos para presentar su declaración de la renta:
1. Averigua si necesitas declarar impuestos. En general, tienes que presentar la declaración si tus ingresos superan una determinada cantidad. Para 2024, dicha cantidad era de $14,600 si eras soltero, y de $29,200 si presentabas una declaración conjunta. Este monto cambia cada año y es diferente si tienes más de 65 años.
2. Junta tus formularios e información fiscal.
- Números de Seguro Social o ITIN
- Información de dependientes
- Declaraciones de ganancias (formulario W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
- Formulario 1099-G para cualquier compensación por desempleo imponible
- Formularios 1099 para declaraciones de intereses y dividendos de bancos
- Devoluciones federales y estatales del año pasado
- Gastos para deducciones
- Información para los créditos fiscales
- Número de ruta de cuenta bancaria y números de cuenta para depósito directo
3. Decida cómo quiere declarar sus impuestos. El IRS recomienda presentar la declaración electrónicamente utilizando un servicio de preparación de impuestos en línea. Muchas personas pagan servicios electrónicos (e-fiel) para hacer su declaración de impuestos como TurboTax o H&R Block. Estos servicios sirven para declarar impuestos federales y estatales al mismo tiempo. Algunos tienen versiones gratuitas también.
También puedes presentar tu declaración de impuestos por correo. El procesamiento de las declaraciones de impuestos en papel puede tardar semanas más que los formularios que se presentan electrónicamente.
4. Completa y envía tu declaración de impuestos federales (Formulario 1040) y tu declaración de impuestos estatales. Es importante que te asegures de enumerar todos tus ingresos y de brindar información veraz.
El impuesto sobre la renta vence el 15 de abril de cada año.
5. Pague los impuestos que debe a los gobiernos federal y estatal.
- Puedes pagar al IRS electrónicamente o con cheque o giro postal
- Si no puedes pagar tus impuestos antes de la fecha de vencimiento, es posible que puedas establecer un acuerdo de pago
- Si necesita más tiempo para presentar su declaración, puede solicitar una prórroga. Usted todavía tendrá que estimar y pagar sus impuestos en la fecha de vencimiento original.
- Si no paga sus impuestos a tiempo, es posible que tenga que pagar tasas e intereses adicionales.
| Comprueba el estado de tu reembolso utilizando la herramienta del IRS Where's My Refund. |
¿Qué deben saber los inmigrantes?
El IRS tiene dos categorías para personas que no son ciudadanos: extranjeros residentes y extranjeros no residentes. Los extranjeros residentes declaran impuestos de la misma manera que los ciudadanos estadounidenses.
Se le considera "extranjero residente" y debe declarar impuestos si:
- Eres un residente permanente legal (portador de la Green Card)
- Estuviste físicamente presente en EE.UU. durante 31 días este año y 183 días en los últimos 3 años
Si no tienes número de la Seguridad Social:
Puede solicitar un Individual Taxpayer Identification Number ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) con el formulario W-7. Hacienda no comparte información con las autoridades de inmigración. Sus datos son confidenciales y sólo se utilizan con fines fiscales.
Utilizar un ITIN y pagar sus impuestos puede:
- Ayudarle a obtener créditos fiscales, como los que devuelven dinero a familias y personas con bajos ingresos.
- Ayuda en tu solicitud o caso de inmigración demostrando que contribuyes.
Si eres indocumentado:
Si tienes ingresos en los Estados Unidos, la ley dice que debes pagar impuestos incluso si no eres un residente legal. Puedes usar un Número de Identificación Personal del Contribuyente, (ITIN) para pagar impuestos.
Pagar impuestos cuando eres indocumentado puede ayudar a demostrar que tienes “buenos principios morales”. Mostrar buenos principios morales es importante si en un futuro solicitas una cancelación de expulsión, una tarjeta verde, u otro programa migratorio.
| Un ITIN también puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria y solicitar ciertos beneficios estatales. Obtenga información sobre un ITIN. Le sugerimos hablar con un abogado de inmigración antes de solicitar un ITIN. |
Si tienes una visa de no inmigrante:
Es posible que tengas que declarar impuestos federales o no, en función de si se te considera un “extranjero residente”. Si pasaste más de 183 días en los Estados Unidos durante 3 años, es posible que tengas que declarar tus ingresos. Si no sabes si tienes que declarar impuestos, ponte en contacto con un abogado de inmigración.
Más consejos para inmigrantes:
- Debe decir la verdad en su declaración de la renta.
- Está obligado a pagar el impuesto sobre la renta aunque viva en el extranjero.
- Debes declarar los ingresos extranjeros si eres un “extranjero residente”.
¿Cómo obtener ayuda para presentar mi declaración y pagar impuestos?
Declarar tus impuestos es un proceso complicado. Muchas organizaciones comunitarias y de reasentamiento ofrecen asistencia para tu declaración de impuestos y para explicar los créditos tributarios.
El programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) ofrece ayuda fiscal gratuita. VITA ayuda a personas que ganan $67,000 o menos al año, personas con discapacidades y personas con un inglés limitado. Encuentra la ayuda más cercana con el localizador de VITA. Muchas oficinas ofrecen ayuda en español, árabe, chino, y otros idiomas.
Otras organizaciones que ofrecen ayuda confiable incluyen United Way MyFreeTaxes y AARP Foundation Tax-Aide Services.
Free File del IRS ofrece una preparación de impuestos guiada para quienes ganaron $84,000 o menos.
También puede utilizar Direct File para presentar impuestos gratis directamente con el IRS y obtener ayuda guiada en 25 estados.
Si necesitas ponerte en contacto con el IRS:
- Inglés y español: 800-829-1040
- Otros idiomas: 833-553-9895
Conoce cómo protegerte de los notarios y los sitios web falsos. Aprende qué hacer si has sido víctima de un fraude.
La información de esta página procede de the IRS, Protecting Immigrant Families (PIF), y otras fuentes de confianza. Nuestro objetivo es ofrecer información fácil de entender que se actualice con regularidad. Esta información no constituye asesoramiento legal.
Más de USAHello
¿Buscas información específica?
