Cách khai thuế thu nhập cho người nhập cư mới

Thuế là gì?

Thuế là một khoản tiền nhất định mà quý vị phải nộp cho chính phủ. Thuế được thu bởi chính phủ liên bang, tiểu bang, quận và thành phố. Thuế giúp chính phủ chi trả cho các dịch vụ của họ, bao gồm an sinh xã hội, chăm sóc y tế (medicare), giáo dục và giao thông.

Có nhiều loại thuế khác nhau, bao gồm thuế thu nhập, thuế bán hàng và thuế tài sản. Quý vị nộp thuế khi quý vị kiếm được tiền, tiêu tiền hoặc sở hữu tài sản tại Hoa Kỳ.

Thuế thu nhập là gì?

Thuế thu nhập là một khoản tiền quý vị nợ chính phủ dựa trên số tiền quý vị kiếm được hoặc nhận được hàng năm. Thuế thu nhập được khấu trừ từ tiền lương của quý vị và gửi đến cho chính phủ.

Quý vị đóng thuế thu nhập cho chính phủ liên bang và hầu hết các chính phủ tiểu bang. Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, và Wyoming không thu thuế thu nhập.

Quý vị phải tính toán số tiền quý vị kiếm được trong năm và mức thuế thu nhập quý vị nợ là bao nhiêu rồi báo cáo cho chính phủ. Đây gọi là khai thuế.

Quý vị phải nộp thuế ngay cả khi chủ lao động của quý vị đã báo cáo với chính phủ số tiền quý vị kiếm được. Việc nộp đơn giúp đảm bảo mọi thứ đều chính xác và cho phép quý vị nhận được các khoản khấu trừ và tín dụng yêu cầu bồi thường để tiết kiệm tiền.

Ai bắt buộc phải nộp thuế thu nhập?

Nói chung, bạn cần khai thuế nếu thu nhập của bạn vượt quá một số tiền nhất định. Đối với năm 2025, số tiền đó là 15.750 USD nếu bạn độc thân và 31.500 USD nếu bạn khai thuế chung.

Số tiền này thay đổi mỗi năm và sẽ khác nếu bạn trên 65 tuổi. Bạn vẫn phải nộp thuế ngay cả khi được trả lương bằng tiền mặt, làm việc bán thời gian hoặc tự kinh doanh.

Nếu bạn kiếm được hơn số tiền yêu cầu, bạn thường phải nộp thuế thu nhập, bất kể tình trạng di trú của bạn là gì. Điều này bao gồm:

• Công dân Hoa Kỳ nộp đơn bằng số An sinh Xã hội
• Người có Thẻ Xanh thường nộp đơn bằng Số An sinh Xã hội
• Những người không có tư cách pháp nhân (không có giấy tờ) thường khai thuế bằng ITIN
• Những người có thị thực không định cư đáp ứng điều kiện cư trú thực tế (ở Mỹ 31 ngày trong năm nay và 183 ngày trong 3 năm qua) sẽ nộp hồ sơ bằng mã số thuế cá nhân (ITIN) hoặc số an sinh xã hội. 

Thêm lời khuyên cho người nhập cư:

• Bạn phải khai báo trung thực trong tờ khai thuế của mình. Việc cung cấp thông tin sai lệch trong tờ khai thuế có thể khiến bạn gặp nguy cơ bị trục xuất.
• Bạn phải báo cáo thu nhập từ nước ngoài nếu bạn là “người nước ngoài thường trú,” bao gồm Người có Thẻ xanh và người có thị thực không di cư đáp ứng đủ tiêu chuẩn về thời gian cư trú.
• Bạn phải đóng thuế thu nhập ngay cả khi đang sống ở nước ngoài nếu bạn là công dân Hoa Kỳ hoặc "người nước ngoài cư trú hợp pháp".

ITIN là gì?

Nếu bạn kiếm được thu nhập tại Hoa Kỳ, luật pháp quy định bạn phải đóng thuế ngay cả khi bạn không phải là cư dân hợp pháp. Bạn có thể sử dụng Mã số thuế cá nhân (ITIN) để nộp thuế nếu bạn không có số An sinh xã hội.

Đóng thuế khi quý vị không có giấy tờ có thể giúp chứng minh quý vị có “nhân cách đạo đức tốt”. Nhân cách đạo đức tốt rất quan trọng nếu quý vị nộp đơn xin hủy bỏ trục xuất, xin thẻ xanh hoặc một chương trình nhập cư khác trong tương lai.

You can apply for an Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) with Form W-7.  

• Thông thường, bạn phải nộp tờ khai thuế cùng với đơn xin mã số thuế cá nhân (ITIN) trừ khi bạn thuộc diện được miễn trừ. 
• ITIN không cung cấp cho bạn tình trạng di trú hoặc giấy phép làm việc.
• ITIN cũng có thể giúp bạn mở tài khoản ngân hàng cũng như nộp đơn xin hưởng một số phúc lợi của tiểu bang. 

Việc khai thuế bằng mã số thuế cá nhân (ITIN) có rủi ro gì không?

Có một số rủi ro. Điều này có thể bao gồm việc chia sẻ tên, địa chỉ và thông tin thu nhập của bạn với chính phủ. Tuy nhiên, nhiều tổ chức người nhập cư vẫn khuyến khích mọi người tuân thủ luật thuế và nộp thuế theo quy định. 

Các phán quyết gần đây của tòa án đã yêu cầu Internal Revenue Service (IRS) phải:

• Ngừng chia sẻ hầu hết thông tin của người nộp thuế với ICE để thực thi luật nhập cư.
• Không sử dụng thông tin người nộp thuế đã thu thập, bao gồm cả địa chỉ, cho mục đích thực thi luật nhập cư.

ICE may already have your address from other sources, such as past applications or records.

Các vụ kiện này vẫn đang tiếp diễn và chính sách có thể thay đổi. Nếu bạn không có giấy tờ, hãy cân nhắc việc trao đổi với luật sư trước khi nộp thuế.

Người dân thường nhận được những mẫu đơn thuế nào?

Người lao động với biểu mẫu W-4

Nếu quý vị đã điền biểu mẫu W-4 khi được tuyển dụng, thuế thu nhập thường được khấu trừ từ mỗi đợt tiền lương của quý vị. Sau đó quý vị sẽ nhận đượcBiểu Mẫu W-2 từ chủ lao động của mình vào đầu mỗi năm. Biểu mẫu W-2 cho biết số tiền quý vị đã kiếm được và số tiền quý vị đã nộp thuế cho năm trước.

Nhiều người đã nộp đủ thuế thu nhập của mình thông qua các khoản khấu trừ từ lương nhưng số khác vẫn có thể cần phải trả thêm tiền cho chính phủ. Nếu quý vị đã trả nhiều hơn số tiền thuế quý vị nợ, quý vị có thể lấy lại được tiền. Điều này được gọi là hoàn lại tiền .

Tự kinh doanh với biểu mẫu W-9

Những người tự kinh doanh không bị trừ thuế từ tiền lương của họ. Nếu bạn cung cấp mẫu W-9 cho những người bạn làm việc, bạn sẽ nhận được 1099-NEC (hoặc đôi khi 1099-MISC) từ tất cả những người trả cho bạn 600 đô la trở lên.

Một số người tự kinh doanh là người hành nghề tự do, nhà thầu độc lập hoặc chủ doanh nghiệp nhỏ đóng thuế tự kinh doanh, được tính dựa trên thu nhập ròng hoặc lợi nhuận của họ.

Thuế thu nhập cá nhân là gì?

Số tiền thuế thu nhập cụ thể mà quý vị nợ tùy thuộc vào khung thuế của quý vị. Quý vị phải trả từ 10% đến 37% thu nhập của mình bằng thuế tùy thuộc vào thu nhập và tình trạng nộp đơn của quý vị. Thuế suất liên bang có thể thay đổi mỗi năm.

Tình trạng nộp đơn của quý vị dựa trên việc quý vị độc thân hay đã kết hôn. Nếu quý vị đã kết hôn, quý vị có thể chọn nộp đơn chung với bạn đời của mình. Khai thuế chung thường có nghĩa là quý vị có thể trả ít thuế hơn so với việc nộp thuế riêng.

Tín dụng và khấu trừ thuế là gì?

Quý vị có thể tiết kiệm tiền thuế bằng cách sử dụng các khoản tín dụng và khấu trừ thuế .

Tín dụng thuế làm giảm số thuế quý vị nợ và thậm chí có thể giúp quý vị được hoàn lại tiền. Chúng bao gồm Tín Dụng Thuế Trẻ Em dành cho các gia đình có trẻ em và Tín Dụng Thuế Thu Nhập kiếm được cho những người có thu nhập thấp hơn.

Các khoản khấu trừ thuế làm giảm thu nhập mà quý vị bị đánh thuế. Có hai cách để làm điều này:

• Khấu trừ tiêu chuẩn : một số tiền cố định do chính phủ quy định và thay đổi tùy theo tình trạng nộp đơn. Hầu hết mọi người chọn tùy chọn này và nó dễ dàng hơn.
• Khấu trừ từng khoản: yêu cầu quý vị liệt kê tất cả các chi phí như tiền lãi thế chấp và tiền quyên góp. Quý vị phải có đủ các khoản khấu trừ để làm cho công việc làm thêm này có giá trị nhưng nó có thể mang lại khoản tiết kiệm lớn hơn.

Làm cách nào để nộp tờ khai thuế?

Thuế thu nhập liên bang được thu bởi Sở Thuế Vụ (IRS) và chuyển đến Kho bạc Hoa Kỳ. Thuế thu nhập tiểu bang được chuyển đến các bộ phận thuế vụ của tiểu bang. Tìm kiếm thông tin về thuế của Sở Thuế vụ IRS bằng các ngôn ngữ khác nhau.

Thực hiện theo các bước sau để nộp tờ khai thuế của quý vị:

1. Tìm hiểu xem nếu bạn cần khai thuế. Nói chung, bạn cần khai thuế nếu thu nhập của bạn vượt quá một số tiền nhất định.

2. Thu thập biểu mẫu và thông tin về thuế.

• Số An sinh Xã hội hoặc ITIN
• Thông tin người phụ thuộc
• Báo cáo thu nhập (Mẫu W-2, W-2G, 1099-R, 1099-Misc)
• Mẫu 1099-G cho bất kỳ khoản trợ cấp thất nghiệp chịu thuế
• Mẫu 1099 cho các báo cáo lãi suất và cổ tức từ ngân hàng
• Các khai báo thuế liên bang và tiểu bang năm ngoái
• Chi phí cấn trừ
• Thông tin về tín dụng thuế
• Số định tuyến tài khoản ngân hàng và số tài khoản để gửi tiền trực tiếp

3. Quyết định cách quý vị muốn nộp thuế. IRS khuyến nghị nộp đơn điện tử bằng dịch vụ khai thuế trực tuyến. Nhiều người sử dụng dịch vụ khai thuế điện tử như TurboTax hoặc H&R Block. Những dịch vụ này vừa kê khai vừa đóng thuế liên bang và tiểu bang cho quý vị tại cùng một nơi và một thời điểm. Một số dịch vụ cũng có phiên bản miễn phí.

Quý vị cũng có thể nộp tờ khai thuế qua đường bưu điện . Việc xử lý tờ khai thuế bằng giấy có thể mất nhiều tuần hơn so với các biểu mẫu được nộp bằng điện tử.

4. Điền và nộp tờ khai thuế liên bang (Mẫu 1040) và tờ khai thuế tiểu bang. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng bạn liệt kê tất cả thu nhập của mình và cung cấp thông tin trung thực.

Thuế thu nhập phải nộp hàng năm vào ngày 15 tháng 4.

5. Nộp tất cả thuế mà quý vị nợ cho chính phủ liên bang và tiểu bang.

• Quý vị có thể nộp thuế IRS điện tử hoặc bằng ngân phiếu hoặc chi phiếu
• Nếu quý vị không thể nộp thuế đúng thời hạn, quý vị có thể thiết lập kế hoạch thanh toán
• Nếu quý vị cần thêm thời gian để nộp tờ khai, quý vị có thể yêu cầu gia hạn . Quý vị vẫn cần phải ước tính và nộp thuế trước ngày đến hạn ban đầu.
• Nếu quý vị không nộp thuế đúng hạn, quý vị có thể phải trả thêm phí và lãi.

Ĺàm sao để tôi được trợ giúp khai thuế?

Khai thuế là một quá trình phức tạp. Nhiều tổ chức cung cấp hỗ trợ khai thuế và giải thích các tín dụng thuế miễn phí hoặc với mức phí thấp.

Chương trình Hỗ trợ Thuế Thu nhập Tình nguyện (VITA) cung cấp trợ giúp thuế miễn phí. VITA giúp những người có thu nhập 69.000 USD một năm hoặc thấp hơn, người khuyết tật và người có khả năng tiếng Anh hạn chế. Tìm sự trợ giúp gần nhất bằng cách sử dụng VITA locator. Nhiều nơi cung cấp trợ giúp bằng tiếng Tây Ban Nha, tiếng Ả Rập, tiếng Trung và các ngôn ngữ khác.

Các tổ chức khác cung cấp trợ giúp đáng tin cậy bao gồm United Ways MyFreeTaxes và AARP Foundation Tax-Aide Services.

IRS Free File hướng dẫn khai thuế cho những người kiếm được dưới 89.000 USD.

Nếu bạn có tranh chấp về thuế hoặc nhận được thông báo từ IRS, hãy liên hệ với các Cơ quan Hỗ trợ Người nộp thuế Thu nhập thấp (LITC). 

Nếu bạn cần liên hệ với IRS:

• Tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha: 800-829-1040
• Các ngôn ngữ khác: 833-553-9895

---